Sénateur US Enquête sur Binance et Violations Sanctions

Imaginez la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde accusée d’avoir laissé circuler des milliards de dollars au profit d’entités sous sanctions internationales. C’est exactement ce qui se passe en ce moment aux États-Unis, où un sénateur influent vient de déclencher une enquête officielle qui pourrait bien faire trembler Binance jusqu’à ses fondations.

Nous sommes fin février 2026 et l’affaire prend une tournure sérieuse. Après des révélations explosives dans la presse américaine, le monde de la crypto retient son souffle. Binance, qui se présente comme un acteur responsable depuis son accord historique avec les autorités en 2023, se retrouve à nouveau dans le viseur.

Une enquête sénatoriale qui fait du bruit

Le sénateur Richard Blumenthal, figure respectée et membre influent du Sénat américain, n’a pas mâché ses mots. Dans une lettre adressée directement au PDG de Binance, Richard Teng, il annonce l’ouverture d’une enquête formelle du Sous-comité permanent des investigations du Sénat. L’objectif ? Faire toute la lumière sur des transactions présumées illicites d’un montant colossal.

Les chiffres avancés sont vertigineux : près de 1,7 milliard de dollars auraient transité via la plateforme en lien avec des entités iraniennes sanctionnées et la fameuse « flotte fantôme » russe utilisée pour contourner les sanctions pétrolières. Des révélations qui remettent en question les engagements pris par Binance ces dernières années.

« Binance est un récidiviste : elle sait depuis longtemps que le régime iranien et ses proxies terroristes utilisent sa plateforme pour contourner sanctions, contrôles anti-blanchiment et restrictions bancaires. »

Richard Blumenthal, Sénateur américain

Cette citation, tirée de la lettre officielle, donne le ton. Le sénateur ne se contente pas d’accusations générales : il pointe des faits précis, des noms d’intermédiaires, des pratiques internes présumées. L’affaire dépasse largement le cadre habituel des critiques sur les exchanges crypto.

Les origines des accusations : ce que révèlent les enquêtes journalistiques

Tout commence avec des enquêtes fouillées menées par le New York Times et le Wall Street Journal. Ces médias ont eu accès à des documents internes de Binance qui montrent que les équipes de conformité avaient identifié plus de 1 500 comptes accédant au service depuis l’Iran.

Les investigations internes ont permis de tracer des fonds qui transitaient par des intermédiaires comme Hexa Whale et Blessed Trust, jusqu’à des entités liées au Corps des Gardiens de la révolution islamique (IRGC) et à des navires russes participant à l’évasion des sanctions pétrolières.

Ces éléments, une fois publiés, ont rapidement atteint les sphères politiques. Dans un contexte où les tensions géopolitiques restent très vives, Washington ne pouvait ignorer de telles allégations.

Binance : des promesses de conformité mises à mal

En novembre 2023, Binance avait conclu un accord majeur avec le Département de la Justice américain. L’entreprise avait accepté de payer plus de 4 milliards de dollars d’amendes et de s’engager à renforcer drastiquement ses procédures de lutte contre le blanchiment (AML) et le respect des sanctions.

Richard Teng, arrivé aux commandes après le départ de Changpeng Zhao, avait multiplié les déclarations rassurantes : réduction massive de l’exposition aux entités sanctionnées (jusqu’à -96 % entre début 2024 et mi-2025), amélioration des outils de surveillance, coopération accrue avec les régulateurs.

Mais les nouvelles révélations jettent un doute sérieux sur ces affirmations. Si les chiffres avancés par le sénateur sont confirmés, cela signifierait que, malgré les engagements, des failles majeures persistaient au sein de la plateforme.

Que demande exactement le sénateur Blumenthal ?

La lettre envoyée à Richard Teng est très précise dans ses exigences. Le sénateur réclame :

• Tous les documents internes relatifs aux transactions suspectes identifiées
• Les rapports et alertes générés par les équipes de conformité
• Les explications sur le sort réservé aux enquêteurs qui avaient signalé ces activités
• Les politiques et procédures mises en place depuis l’accord de 2023
• Les preuves de la réduction effective de l’exposition aux entités sanctionnées

Cette demande exhaustive montre que l’enquête ne se contentera pas de réponses générales. Le Sous-comité veut des faits, des dates, des noms et des preuves concrètes.

« Nous exigeons la transparence totale sur les pratiques de conformité de Binance et sur la manière dont l’entreprise a traité les alertes internes. »

Extrait de la lettre du sénateur Blumenthal

Le ton est ferme et laisse peu de place à l’esquive. Binance a désormais un délai pour répondre, sous peine de voir l’enquête prendre une dimension encore plus publique et judiciaire.

La réponse de Binance : démenti et chiffres à l’appui

De son côté, Binance n’a pas tardé à réagir. La société affirme n’avoir jamais sciemment facilité l’évasion de sanctions et souligne que les comptes signalés ont été fermés dès leur identification.

L’entreprise met en avant plusieurs arguments :

• Réduction de 96 % des transactions liées à des entités sanctionnées
• Investissements massifs dans les outils de conformité
• Coopération continue avec les autorités américaines et internationales
• Démenti formel concernant toute sanction contre des employés de conformité

Selon Binance, les transactions problématiques ne représenteraient plus qu’une fraction infime du volume total traité par la plateforme. Mais ces affirmations suffiront-elles à convaincre les enquêteurs du Sénat ? Rien n’est moins sûr.

Contexte géopolitique : pourquoi l’Iran et la Russie sont au cœur du dossier

Pour bien comprendre l’ampleur de cette affaire, il faut replacer les accusations dans leur contexte géopolitique. L’Iran fait l’objet de sanctions américaines très sévères depuis des décennies, renforcées encore après plusieurs épisodes de tensions.

Quant à la Russie, depuis le début du conflit en Ukraine, les sanctions occidentales visent particulièrement le secteur énergétique. La « flotte fantôme » désigne ces centaines de pétroliers qui changent régulièrement de pavillon, éteignent leurs transpondeurs et utilisent des intermédiaires pour vendre du pétrole russe malgré l’embargo.

La cryptomonnaie, par sa nature décentralisée et transfrontalière, représente un outil particulièrement attractif pour les acteurs cherchant à échapper aux contrôles traditionnels. C’est précisément ce point que le sénateur Blumenthal souligne avec force.

Les implications pour l’ensemble du secteur crypto

Cette nouvelle affaire Binance ne concerne pas seulement la plateforme elle-même. Elle pourrait avoir des répercussions sur l’ensemble de l’écosystème crypto.

Voici quelques conséquences possibles :

• Renforcement des exigences de conformité pour toutes les plateformes opérant aux États-Unis
• Surveillance accrue des transactions provenant de juridictions à risque
• Impact potentiel sur la confiance des investisseurs institutionnels
• Accélération des discussions sur la régulation globale des exchanges
• Pression supplémentaire sur les stablecoins et les transferts cross-border

Dans un marché qui commençait tout juste à retrouver un semblant de sérénité après plusieurs années tumultueuses, cette affaire arrive au pire moment.

Que va-t-il se passer ensuite ? Scénarios possibles

Plusieurs trajectoires sont envisageables dans les prochains mois :

• Binance fournit des documents convaincants et l’enquête s’essouffle
• De nouvelles preuves accablantes émergent et mènent à des poursuites
• Le Congrès américain utilise l’affaire pour accélérer une législation crypto
• Les régulateurs étrangers (Europe, Asie) prennent des mesures similaires
• Binance décide de se retirer de certains marchés pour apaiser les tensions

Quelle que soit l’issue, cette enquête marque un tournant. Elle montre que, même après un accord record avec les autorités, même avec un nouveau PDG et des discours volontaristes, aucune plateforme n’est à l’abri d’un examen approfondi.

La conformité crypto : mission impossible ?

Derrière cette affaire se pose une question fondamentale : est-il réellement possible de faire respecter des sanctions internationales sur une plateforme qui traite des milliards de dollars de transactions chaque jour, provenant de millions d’utilisateurs dans le monde entier ?

Les outils existent : analyse on-chain, KYC renforcé, surveillance des adresses, intelligence artificielle… Mais leur efficacité dépend de leur mise en œuvre, de la qualité des équipes et surtout de la volonté réelle de l’entreprise.

Certains observateurs estiment que les plateformes centralisées comme Binance sont structurellement incompatibles avec un respect total des sanctions. D’autres pensent qu’avec suffisamment de ressources et d’engagement, c’est réalisable.

« La cryptomonnaie n’est pas intrinsèquement faite pour contourner les lois. Mais quand on refuse de fermer les yeux, on découvre parfois des pratiques troublantes même chez les plus gros acteurs. »

Analyste crypto anonyme

Ce qui est certain, c’est que l’affaire actuelle va forcer l’ensemble du secteur à se poser les bonnes questions.

Conclusion : un moment décisif pour Binance et pour la crypto

Nous sommes probablement à un tournant majeur. L’enquête du sénateur Blumenthal pourrait n’être que le début d’une série de mesures plus strictes envers les plateformes crypto internationales.

Pour Binance, l’enjeu est existentiel : prouver que les leçons du passé ont été tirées, que les engagements pris en 2023 sont tenus, et que la conformité n’est pas un simple argument marketing.

Pour l’ensemble du secteur, c’est un rappel brutal : dans un monde où les États conservent un pouvoir considérable sur le système financier, même la technologie la plus décentralisée doit composer avec la réalité des lois et des sanctions internationales.

L’histoire ne fait que commencer. Et les prochains mois seront déterminants pour savoir si Binance parviendra à sortir de cette nouvelle tempête… ou si elle marquera le début d’un long hiver réglementaire pour l’ensemble de l’industrie crypto.

A suivre de très près.