Imaginez-vous insérer des billets dans une machine en pleine rue, espérant acheter du Bitcoin ou de l’Ethereum, pour découvrir plus tard que cette transaction pourrait financer des activités criminelles. Ce scénario, loin d’être fictif, est au cœur d’une récente opération menée par les autorités britanniques. Le Royaume-Uni, souvent perçu comme un pionnier dans la régulation des cryptomonnaies, a intensifié ses efforts pour éradiquer les réseaux illégaux de crypto ATM. Une nouvelle opération, menée conjointement par la Financial Conduct Authority (FCA) et la police métropolitaine, a conduit à l’arrestation de deux individus et à la saisie de plusieurs distributeurs automatiques de cryptomonnaies. Mais que révèle cette affaire sur l’état actuel de la régulation crypto et les risques pour les utilisateurs ?
Un Coup de Filet Majeur Contre les Crypto ATM Illégaux
Le 17 juillet 2025, les autorités britanniques ont frappé un grand coup dans leur lutte contre les activités crypto illégales. Lors d’une opération ciblée à Londres, quatre sites ont été perquisitionnés, révélant la présence de sept crypto ATM non enregistrés. Deux individus, soupçonnés de blanchiment d’argent et d’exploitation d’un échange crypto illégal, ont été arrêtés, interrogés sous caution, puis relâchés en attendant la suite de l’enquête. Cette intervention, bien que spectaculaire, n’est pas isolée : elle s’inscrit dans une campagne plus large visant à éliminer les machines non conformes aux réglementations britanniques.
Si vous utilisez un crypto ATM au Royaume-Uni, vous remettez votre argent directement à des criminels. Ces machines illégales soutiennent le crime.
Therese Chambers, directrice exécutive de l’application et de la supervision du marché à la FCA
Cette déclaration de Therese Chambers met en lumière une réalité alarmante : au Royaume-Uni, aucun crypto ATM n’est actuellement autorisé à opérer légalement. Depuis janvier 2021, toute entreprise proposant des services crypto, y compris les distributeurs automatiques, doit être enregistrée auprès de la FCA et respecter les réglementations anti-blanchiment. Les machines saisies lors de cette opération ne respectaient pas ces exigences, exposant les utilisateurs à des risques majeurs.
Pourquoi les Crypto ATM Sont-ils dans le Viseur des Autorités ?
Les crypto ATM, ou distributeurs automatiques de cryptomonnaies, permettent aux utilisateurs d’acheter ou de vendre des actifs numériques comme le Bitcoin ou l’Ethereum en échange d’espèces ou de paiements par carte. Leur simplicité d’utilisation en fait une cible de choix pour les criminels cherchant à blanchir de l’argent. Sans les contrôles appropriés, ces machines peuvent devenir des outils pour convertir des fonds illégaux en cryptomonnaies, rendant le suivi des transactions difficile.
Les risques associés aux crypto ATM illégaux :
- Blanchiment d’argent : Les machines non enregistrées permettent des transactions anonymes, facilitant le nettoyage de fonds criminels.
- Fraudes : Les utilisateurs peuvent perdre leur argent sans recours, comme ce fut le cas à Sheffield, où un client a perdu 1 000 £ sans recevoir de cryptomonnaie.
- Absence de protection : En l’absence de régulation, les utilisateurs ne bénéficient d’aucune garantie en cas de problème.
La FCA a intensifié ses efforts pour éliminer ces machines du paysage britannique. En 2023, l’agence a inspecté 34 sites et désactivé 26 machines illégales. Cette récente opération à Londres montre que la vigilance reste de mise, avec une collaboration étroite entre la FCA et les forces de l’ordre.
Un Précédent Historique : L’Affaire Olumide Osunkoya
Pour mieux comprendre l’ampleur de cette problématique, il est utile de revenir sur un cas marquant : celui d’Olumide Osunkoya, première personne condamnée au Royaume-Uni pour l’exploitation illégale d’un réseau de crypto ATM. En février 2025, Osunkoya, âgé de 46 ans, a écopé de quatre ans de prison pour avoir géré un réseau de machines ayant traité plus de 2,5 millions de livres de transactions entre décembre 2021 et septembre 2023.
Votre décision de continuer à opérer illégalement était un acte de défi calculé envers le régulateur. Vous saviez parfaitement que vous agissiez illégalement.
Juge Perrins, lors de la condamnation d’Osunkoya
Osunkoya, via sa société GidiPlus Ltd, a exploité jusqu’à 28 machines sans enregistrement auprès de la FCA. Après le refus de sa demande d’enregistrement, il a continué ses activités sous une fausse identité, utilisant des documents falsifiés pour échapper aux autorités. Cette affaire a marqué un tournant, envoyant un message clair : la tolérance zéro s’applique à ceux qui bafouent les règles.
Une Régulation Stricte au Royaume-Uni
Depuis janvier 2020, la FCA supervise les entreprises crypto pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Les opérateurs de crypto ATM doivent non seulement s’enregistrer, mais aussi mettre en place des mesures rigoureuses, comme la vérification d’identité des clients et le suivi de l’origine des fonds. Actuellement, aucun opérateur de crypto ATM n’est enregistré légalement au Royaume-Uni, ce qui rend toute machine en activité illégale par défaut.
Les obligations des opérateurs crypto au Royaume-Uni :
- Enregistrement obligatoire auprès de la FCA.
- Mise en place de contrôles anti-blanchiment, incluant la vérification d’identité.
- Surveillance des transactions pour détecter les activités suspectes.
Ce cadre strict contraste avec d’autres pays, comme les États-Unis, où plus de 29 000 crypto ATM sont en activité, bienруса
Un Phénomène Mondial : Les Approches Divergentes
Si le Royaume-Uni adopte une ligne dure, d’autres pays affichent des approches variées. Aux États-Unis, les crypto ATM sont régulés dans certains États, avec des exigences comme des plafonds de transaction ou des avertissements contre les fraudes. En revanche, des pays comme la Nouvelle-Zélande ont opté pour une interdiction totale, tandis que l’Australie a récemment imposé des limites strictes suite à des cas d’escroquerie.
Les crypto ATM peuvent être exploités par des criminels pour blanchir de l’argent à l’échelle mondiale.
Therese Chambers, FCA
Ces différences reflètent les défis mondiaux de la régulation crypto. Alors que les cryptomonnaies gagnent en popularité, les gouvernements cherchent à équilibrer innovation et sécurité. Le Royaume-Uni, avec sa politique de tolérance zéro, se positionne comme un leader dans la lutte contre les abus.
Que Risquent les Utilisateurs de Crypto ATM Illégaux ?
Pour les utilisateurs, le danger est double : non seulement ils risquent de perdre leur argent, mais ils peuvent également être impliqués, sans le savoir, dans des activités illégales. Les machines non enregistrées n’offrent aucune protection, et les transactions peuvent être utilisées pour des activités criminelles comme le blanchiment ou l’évasion fiscale.
Conseils pour éviter les risques :
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- Utilisez uniquement des plateformes enregistrées auprès des autorités.
- Vérifiez les avis de sécurité et de régulation.
- Évitez les machines ou services anonymes.
En outre, les frais élevés, comme ceux pratiqués par Osunkoya (jusqu’à 60 %), augmentent les coûts pour les utilisateurs, rendant ces machines peu attractives même pour les transactions légitimes.
Vers une Disparition des Crypto ATM au Royaume-Uni ?
Avec l’absence d’opérateurs légaux et les efforts soutenus de la FCA, les crypto ATM pourraient bientôt disparaître du Royaume-Uni. Selon CoinATMRadar, leur nombre est passé de plus de 80 en 2022 à zéro en 2024. Cette tendance suggère que les autorités britanniques sont déterminées à maintenir un contrôle strict sur le secteur crypto.
Cette répression soulève cependant des questions sur l’avenir des cryptomonnaies. Si la régulation protège les consommateurs, elle pourrait également freiner l’innovation dans un secteur en pleine expansion. Les utilisateurs doivent désormais privilégier les plateformes régulées pour garantir la sécurité de leurs investissements.
Conclusion : Une Nouvelle Ère de Régulation
Le démantèlement de ce réseau illégal de crypto ATM au Royaume-Uni marque une étape importante dans la lutte contre les activités crypto non régulées. Avec des arrestations, des saisies et des condamnations comme celle d’Osunkoya, la FCA envoie un message clair : le non-respect des règles entraîne des conséquences sévères. Pour les investisseurs, cette affaire est un rappel de l’importance de la prudence dans un marché encore largement non régulé.
Les cryptomonnaies offrent des opportunités, mais sans régulation, elles deviennent des outils pour les criminels.
Geoff Donoghue, inspecteur de la police métropolitaine
Alors que le Royaume-Uni renforce ses mesures, d’autres pays pourraient s’inspirer de cette approche. Pour les utilisateurs, le message est clair : privilégiez la sécurité et la conformité pour protéger vos actifs dans l’univers volatile des cryptomonnaies.
