L’univers des cryptomonnaies n’est pas épargné par les scandales et les escroqueries en tous genres. L’affaire BitConnect, qui a défrayé la chronique il y a quelques années, vient de connaître un nouveau rebondissement en Inde. Les autorités du pays ont en effet annoncé avoir saisi l’équivalent de 190 millions de dollars en cryptomonnaies dans le cadre de leur enquête sur cette plateforme frauduleuse.
BitConnect, la promesse d’un rendement mirifique
Lancé en 2016, BitConnect se présentait comme un programme d’investissement à haut rendement basé sur les cryptomonnaies. La plateforme promettait à ses utilisateurs des retours sur investissement allant jusqu’à 40% par mois, grâce à un soi-disant “bot de trading à volatilité logicielle”.
En réalité, il s’agissait d’un système de Ponzi à grande échelle. Les premiers investisseurs étaient rémunérés grâce aux fonds apportés par les nouveaux entrants. Un mécanisme qui ne pouvait fonctionner qu’un temps, avant de s’effondrer comme un château de cartes.
Une escroquerie mondiale
Pendant ses deux années d’activité, de novembre 2016 à janvier 2018, BitConnect a réussi à attirer des investisseurs du monde entier, y compris en Inde. Selon les estimations, cette arnaque aurait permis de détourner 2,4 milliards de dollars au total.
Le système reposait sur un vaste réseau de promoteurs, chargés de recruter de nouveaux membres en échange de généreuses commissions. Pour appâter les gogos, BitConnect n’hésitait pas à afficher sur son site des rendements fictifs d’environ 1% par jour, soit l’équivalent de 3700% par an !
Les autorités indiennes à l’assaut
Alertée par l’ampleur de l’escroquerie, l’Enforcement Directorate (ED) indienne, l’agence chargée des enquêtes sur les délits économiques et financiers, a décidé de passer à l’action. Des perquisitions ont été menées les 11 et 15 février derniers dans l’État du Gujarat, permettant de saisir l’équivalent de 190 millions de dollars en cryptomonnaies.
Les enquêteurs ont également mis la main sur 16 300 dollars en espèces, un SUV et divers appareils électroniques. Ils ont pu remonter la piste de plusieurs portefeuilles numériques liés à BitConnect grâce à un travail de renseignement de terrain et malgré les efforts des accusés pour brouiller les pistes via le dark web.
Un réseau complexe à démanteler
L’enquête révèle que les fonds détournés par BitConnect ont transité par un enchevêtrement complexe de transactions en cryptomonnaies, dont beaucoup via des plateformes peu scrupuleuses. Malgré ces difficultés, les autorités ont réussi à en retracer une grande partie.
“Les opérateurs de BitConnect payaient les investisseurs avec les fonds sollicités auprès des nouveaux entrants.”
– Enforcement Directorate
BitConnect en quelques chiffres clés :
- 2,4 milliards de dollars détournés au total
- Jusqu’à 40% de rendement mensuel promis
- 2 ans d’activité de novembre 2016 à janvier 2018
- 190 millions de dollars saisis en Inde
Ces nouvelles saisies viennent s’ajouter aux avoirs d’une valeur de 56,5 millions de dollars déjà gelés précédemment par l’ED dans cette affaire. Des ressortissants étrangers figurent également parmi les victimes de BitConnect, et les autorités américaines enquêtent de leur côté sur les principaux responsables présumés.
Une mise en garde pour les investisseurs
Le démantèlement de BitConnect constitue un rappel cinglant des dangers qui guettent les investisseurs dans l’univers encore largement non régulé des cryptomonnaies. Les promesses de rendements faramineux sont souvent le signe de projets frauduleux cherchant à attirer les épargnants crédules.
Avant d’investir, il est essentiel de mener ses propres recherches, de bien comprendre les risques et de ne jamais placer plus d’argent qu’on ne peut se permettre de perdre. Les autorités de nombreux pays, dont l’Inde, tentent de mettre de l’ordre dans ce Far West numérique, mais la prudence reste de mise pour tout investisseur.
L’affaire BitConnect montre que même avec un vernis technologique, les vieilles recettes de l’escroquerie font toujours recette. En attendant une régulation plus stricte, le mot d’ordre pour tout investisseur en crypto reste : méfiance et vigilance !
