L’univers des cryptomonnaies, malgré son potentiel révolutionnaire, n’est malheureusement pas épargné par les arnaques en tout genre. C’est ce que vient de démontrer le démantèlement d’un vaste schéma Ponzi crypto en Inde par les forces de l’ordre. Retour sur cette affaire qui a fait des dizaines de victimes et détourné pas moins de 200 000 $.
L’application “Max Crypto” cachait une vaste escroquerie
Tout a commencé avec le lancement d’une application Android nommée MAX App. Derrière ce nom qui inspire la confiance se cachait en réalité un schéma pyramidal frauduleux opéré par un certain Kunjathbail Mujib Sayyad et ses complices. Leur promesse ? Des rendements mirifiques sur investissement en seulement 150 jours.
Pour appâter encore plus d’investisseurs, le système offrait des commissions attractives à ceux qui parvenaient à recruter de nouveaux membres. Plus on amenait de monde, plus la commission était élevée. Les escrocs se présentaient comme de grands traders crypto connectés, opérant soi-disant depuis Dubaï.
Un lancement en fanfare mais une disparition éclair
Des événements de promotion étaient même organisés localement pour promouvoir ce qui s’est avéré être une arnaque bien rodée. Dans un premier temps, pour gagner en crédibilité et en confiance, les escrocs ont effectué quelques versements de rendements en dollars à leurs victimes.
Attirés par la promesse de voir leur argent fructifier rapidement, de nombreux petits investisseurs et travailleurs se sont laissés berner. Mais à peine 50 jours après son lancement, l’application MAX a subitement disparu, emportant avec elle les fonds des malheureux investisseurs.
Plus de 50 victimes et 200 000 $ détournés
Au total, ce sont 52 personnes qui ont porté plainte pour escroquerie, totalisant une perte de 200 000 $ (environ 1,66 crore de roupies indiennes). Les autorités se sont rapidement saisies de l’affaire, l’enquête étant confiée à l’aile spéciale des délits économiques de la police de Cyberabad.
Kunjathbail Mujib Sayyad, le cerveau présumé de cette arnaque, a été interpellé et mis en examen pour escroquerie, abus de confiance et association de malfaiteurs. Ses complices courent toujours. L’enquête se poursuit pour faire toute la lumière sur ce dossier.
Les schémas Ponzi crypto, un fléau récurrent
Malheureusement, ce type d’escroquerie crypto est monnaie courante, en particulier dans les pays en développement comme l’Inde. Les escrocs n’hésitent pas à jouer sur le manque de compréhension du grand public et l’engouement autour des cryptoactifs pour piéger leurs victimes.
Récemment, les autorités indiennes ont gelé 180 millions de dollars d’avoirs liés à un autre schéma pyramidal présumé. Quelques temps avant, 299 entités étaient poursuivies pour avoir monté un système frauduleux d’investissement dans du minage de cryptomonnaies.
Les red flags à surveiller pour éviter les arnaques crypto
- Rendements promis irréalistes
- Fortesincitations au parrainage
- Équipe et locaux difficiles à identifier
- Paiements initiaux pour endormir la méfiance
- Pression pour investir rapidement
Pour se prémunir au mieux, la vigilance est de mise. Il faut prendre le temps de bien analyser les projets, vérifier les informations et ne jamais céder à la précipitation. Le vieil adage n’a jamais été autant d’actualité : si une opportunité semble trop belle pour être vraie, c’est probablement le cas !
Dans l’univers crypto, comme ailleurs, si cela semble trop beau pour être vrai, c’est que ça l’est sûrement.
Cet énième démantèlement rappelle l’importance d’une régulation adaptée pour protéger les investisseurs, sans entraver pour autant l’innovation. Un défi de taille pour les régulateurs du monde entier, à l’heure où les cryptoactifs gagnent en popularité. L’éducation et la sensibilisation restent des piliers essentiels pour bâtir un écosystème plus sain.
