Imaginez un pays où l’inflation ronge les économies, où la monnaie nationale vacille, et où des millions de personnes se tournent vers des actifs numériques pour protéger leur avenir financier. Ce n’est pas une fiction : c’est le Brésil en 2025. Selon un rapport récent de la plus grande plateforme d’échange du pays, l’activité crypto a bondi de manière spectaculaire cette année. Une hausse qui interpelle et qui révèle bien plus qu’une simple mode passagère.
Une explosion de 43 % des transactions crypto au Brésil
Le rapport « Raio-X do Investidor em Ativos Digitais 2025 » publié par Mercado Bitcoin, leader incontesté des exchanges en Amérique latine, ne laisse place à aucun doute : entre 2024 et 2025, le volume total des transactions en cryptomonnaies a augmenté de 43 %. Plus impressionnant encore, le montant moyen investi par utilisateur dépasse désormais les 1 000 dollars, soit environ 5 700 reais brésiliens. Ces chiffres traduisent une maturité croissante du marché local.
Derrière cette croissance se cache une diversification des profils d’investisseurs. Fini le temps où la crypto était réservée aux spéculateurs purs. Aujourd’hui, les Brésiliens voient dans ces actifs un outil de planification patrimoniale et de gestion des risques. Près de 18 % des investisseurs allouent leurs fonds à plusieurs cryptomonnaies différentes, contre seulement 15 % l’année précédente.
Les actifs préférés des Brésiliens
Sans surprise, le Bitcoin (BTC) trône en tête des échanges, suivi de près par l’Ether (ETH) et Solana (SOL). Mais la vraie star de l’année 2025 reste les stablecoins, avec l’USDT en pole position. Leur volume a littéralement explosé, enregistrant une croissance de 300 % par rapport à 2024.
Pourquoi un tel engouement ? Les stablecoins offrent une stabilité précieuse dans un contexte de volatilité monétaire. Ils permettent aux Brésiliens de préserver leur pouvoir d’achat sans subir les fluctuations extrêmes des cryptos plus spéculatives. Une bouée de sauvetage dans un océan économique agité.
« Les stablecoins ne sont plus un simple outil technique : ils sont devenus une alternative crédible à la monnaie nationale pour des millions de personnes. »
Extrait adapté du rapport Mercado Bitcoin
Les produits à faible risque séduisent massivement
Autre phénomène marquant : l’essor fulgurant des produits crypto à faible risque, notamment les « Renda Fixa Digital » (RFD), équivalents numériques du revenu fixe traditionnel. Leur volume d’investissement a bondi de 108 % en un an. Mercado Bitcoin a ainsi distribué environ 325 millions de dollars de rendements à ses clients via ces instruments.
Ces RFD sont des produits blockchainisés offrant un rendement fixe sur une période déterminée, souvent adossés à des actifs réels ou à des projets solides. Ils attirent un public varié : institutions, particuliers fortunés, mais aussi et surtout les jeunes de moins de 24 ans, dont la participation a augmenté de 56 % cette année.
Pourquoi les RFD rencontrent-elles un tel succès ? Voici les principales raisons :
- Protection contre l’inflation élevée et la dévaluation du real
- Rendements attractifs et prévisibles dans un environnement incertain
- Accessibilité accrue grâce aux plateformes locales réglementées
- Confiance croissante dans la technologie blockchain pour des produits financiers traditionnels
- Alternative crédible aux obligations d’État ou aux comptes d’épargne classiques
Un contexte économique qui explique tout
L’adoption massive des cryptomonnaies au Brésil ne sort pas de nulle part. Le pays traîne depuis des années une inflation persistante, une dévaluation récurrente de sa monnaie et une instabilité politique qui érodent la confiance dans le système financier traditionnel. Dans ce cadre, les actifs numériques apparaissent comme une solution pragmatique.
Selon les classements mondiaux de Chainalysis, le Brésil occupe la 14e place en termes d’adoption crypto, devançant des nations comme le Royaume-Uni ou le Canada. Cette position reflète une réalité de terrain : des millions de Brésiliens utilisent déjà la crypto au quotidien, que ce soit pour épargner, transférer de l’argent ou se protéger des crises.
La croissance n’est pas limitée aux grandes métropoles comme São Paulo ou Rio de Janeiro. Les régions du Centre-Ouest et du Nord-Est gagnent du terrain, grâce à une meilleure éducation financière et à l’expansion des services mobiles. La démocratisation de l’accès internet joue un rôle clé dans cette expansion géographique.
Les jeunes, moteur de cette révolution numérique
La génération des moins de 24 ans représente une force motrice impressionnante. Leur participation a bondi de 56 % en 2025, preuve que la crypto n’est plus perçue comme un pari risqué mais comme un outil d’avenir. Ces jeunes investisseurs privilégient les produits stables et diversifiés, signe d’une approche plus mature que ce qu’on pourrait imaginer.
Ils ne spéculent pas aveuglément : ils construisent des portefeuilles résilients. Cette maturité contraste avec l’image parfois véhiculée d’une jeunesse attirée uniquement par les gains rapides. Au Brésil, la réalité est bien plus nuancée et stratégique.
Les institutions entrent dans la danse
Les investisseurs institutionnels ne sont pas en reste. Des géants comme Itaú Asset Management, l’un des plus importants gestionnaires de fonds du pays, recommandent désormais d’allouer entre 1 % et 3 % d’un portefeuille aux cryptomonnaies. Pour eux, le Bitcoin et les autres actifs numériques constituent une couverture efficace contre les risques géopolitiques et monétaires.
Cette légitimation institutionnelle renforce la confiance du grand public. Quand les grandes banques et fonds d’investissement valident la crypto, l’adoption s’accélère naturellement. Le Brésil vit actuellement cette phase de normalisation progressive.
« Allouer une petite partie de son portefeuille aux cryptos n’est plus une excentricité : c’est une stratégie prudente face aux incertitudes mondiales. »
Inspiré des recommandations d’Itaú Asset Management
Mercado Bitcoin, au cœur de cette transformation
Au centre de cette révolution se trouve Mercado Bitcoin, la plateforme qui domine le marché brésilien. Son rapport annuel offre une vue privilégiée sur les tendances locales. En diversifiant son offre – du trading spot aux produits de rendement fixe – elle a su capter tous les profils d’investisseurs.
Son succès illustre parfaitement comment une bourse locale peut accompagner l’adoption massive tout en respectant les exigences réglementaires. Dans un pays où la régulation évolue rapidement, cette conformité constitue un atout majeur.
Perspectives pour 2026 et au-delà
Les experts s’accordent à dire que cette tendance haussière devrait se poursuivre. La combinaison d’une économie toujours fragile, d’une population jeune et connectée, et d’une offre de produits de plus en plus sophistiquée crée un terrain fertile pour la crypto.
On peut s’attendre à une poursuite de la croissance des stablecoins, à une maturation des produits DeFi locaux, et peut-être à l’arrivée de nouveaux ETF ou instruments réglementés. Le Brésil pourrait même devenir un modèle pour d’autres pays émergents confrontés à des défis similaires.
Les grandes tendances à surveiller en 2026 au Brésil :
- Renforcement de la régulation pour protéger les investisseurs
- Développement de nouveaux produits tokenisés adossés à des actifs réels
- Augmentation de la part des femmes dans l’investissement crypto
- Intégration croissante des paiements crypto dans le commerce local
- Partenariats entre banques traditionnelles et plateformes crypto
Ce que cela nous dit sur l’avenir de la crypto mondiale
L’exemple brésilien rappelle une vérité essentielle : l’adoption crypto est avant tout drivé par des besoins réels. Dans les pays développés, elle peut être motivée par la spéculation ou l’innovation technologique. Dans les marchés émergents, elle répond à une nécessité vitale de protection patrimoniale.
Cette dualité enrichit l’écosystème global. Elle montre que les cryptomonnaies ne sont pas qu’un phénomène spéculatif : elles deviennent progressivement un pilier de la finance moderne, capable de répondre à des contextes très divers.
En conclusion, la hausse de 43 % des transactions au Brésil en 2025 n’est pas qu’une statistique. C’est le reflet d’une société qui se réapproprie sa souveraineté financière à travers la technologie blockchain. Un mouvement profond, durable, et qui pourrait inspirer bien d’autres nations dans les années à venir.
