Le ciel s’assombrit une nouvelle fois au-dessus de Binance, le plus grand exchange de cryptomonnaies au monde. Ce mardi 28 janvier 2025, la Juridiction nationale de lutte contre la criminalité organisée (Junalco) a ouvert une information judiciaire contre la plateforme, soupçonnée de blanchiment aggravé et d’exercice illégal de la profession de prestataire de services sur actifs numériques (PSAN) en France. Un nouveau coup dur pour Binance, déjà lourdement sanctionné aux États-Unis en 2023.
Binance dans le viseur de la justice française
D’après le parquet de Paris, les investigations portent sur la période 2019-2024 et se concentrent sur les procédures de vérification d’identité des clients (KYC) mises en place par Binance. L’exchange est soupçonné d’avoir facilité, par des contrôles trop laxistes, le blanchiment de sommes issues d’activités illicites comme le trafic de stupéfiants ou la fraude fiscale.
Les investigations portent notamment sur la manière dont Binance répondait ou non à ses obligations en matière de connaissance du client (KYC), rendant ainsi le groupe susceptible d’avoir apporté son concours au blanchiment habituel de sommes provenant de diverses infractions.
Extrait du communiqué du parquet de Paris
La régulation crypto se durcit
Cette affaire témoigne de la volonté croissante des autorités de réguler le marché des cryptomonnaies et de sanctionner les acteurs qui ne se plieraient pas aux règles. En novembre 2023, Binance avait déjà été condamné à une amende record de plusieurs milliards de dollars par la justice américaine pour des faits similaires. Son fondateur et PDG, Changpeng “CZ” Zhao, avait même dû quitter ses fonctions.
L’avenir de Binance en question
Si les soupçons se confirment, Binance pourrait être lourdement sanctionné en France. Au-delà de l’amende, c’est l’avenir même de l’exchange qui pourrait être remis en question. Sans enregistrement PSAN, impossible pour la plateforme d’exercer légalement dans l’Hexagone. Un coup dur pour Binance qui ambitionne de devenir un acteur incontournable de la finance décentralisée en Europe.
Les points clés de l’affaire :
- Binance soupçonné de blanchiment aggravé et d’exercice illégal de PSAN en France
- Information judiciaire ouverte par la Junalco pour la période 2019-2024
- Des procédures KYC jugées trop laxistes par la justice
- De lourdes sanctions et une interdiction d’exercer en France à prévoir
Quel impact pour les utilisateurs français ?
Si vous avez un compte sur Binance, pas de panique. Pour l’instant, rien ne change et vous pouvez continuer à utiliser la plateforme normalement. Mais restez vigilants. Si l’exchange venait à être interdit en France, il vous faudra rapidement transférer vos avoirs vers une autre plateforme agréée. Nous vous tiendrons informés de l’évolution de la situation.
Cette nouvelle affaire judiciaire vient rappeler l’importance de choisir des acteurs crypto sérieux et respectueux des réglementations. Si les promesses de la finance décentralisée sont grandes, il ne faut pas oublier que ce secteur encore jeune comporte des risques. À chacun de faire preuve de discernement et de prudence dans ses investissements.
