Theoriq Lance AlphaVault : L’IA Autonome en DeFi

Imaginez déposer vos cryptos dans un coffre-fort qui ne dort jamais, qui optimise vos rendements à chaque seconde et qui vous explique calmement, en langage clair, pourquoi il vient de déplacer 12 % de votre position de Lido vers un nouveau pool de liquidité. Pas de tableau Excel, pas de Discord à surveiller à 3 h du matin. Juste votre argent qui travaille mieux que vous.

C’est exactement ce que Theoriq vient de rendre possible avec le lancement d’AlphaVault, annoncé le 5 décembre 2025. Et derrière cette promesse un peu folle se cache une architecture d’intelligence artificielle multi-agents parmi les plus sophistiquées jamais déployées en DeFi.

AlphaVault : quand l’IA devient enfin votre gérant de portefeuille autonome

Le problème avec la plupart des vaults DeFi actuels ? Ils sont soit totalement passifs (et donc souvent sous-performants), soit ils exigent que vous restiez collé à votre écran pour réallouer manuellement vos fonds dès qu’un nouveau farming apparaît. AlphaVault propose une troisième voie : une IA qui agit comme un hedge fund autonome, mais avec la transparence et la sécurité propre à la blockchain.

Au cœur du système : l’Allocator Agent. Cet agent analyse en continu les opportunités de rendement (Lido, Chorus One, Aave, Curve, nouveaux protocoles émergents…) et réalloue le capital en respectant des règles strictes définies on-chain – des « cages de politique » qui empêchent l’IA de prendre des risques fous même si elle devient subitement créative.

Mais le vrai coup de génie, c’est la transparence totale : chaque décision est expliquée en temps réel. Vous savez exactement pourquoi l’agent a bougé vos fonds, sur quels indicateurs il s’est basé, et quel rendement supplémentaire il anticipe. Finis les boîtes noires.

2,1 million de portefeuilles simulés avant le lancement

Avant de toucher un seul dollar réel, Theoriq a fait tourner son système dans une simulation monstre : 2,1 million de portefeuilles virtuels et plus de 65 millions de requêtes IA traitées. Objectif : prouver que l’architecture tient la route face au chaos du marché réel – flash crashs, attaques de liquidité, nouveaux protocoles douteux, tout y est passé.

Résultat ? Le système a non seulement survécu, mais il a généré des rendements supérieurs aux stratégies passives classiques tout en restant strictement dans les limites de risque définies. C’est un peu comme si vous aviez stress-testé votre voiture de course sur 10 000 tours de circuit avant de la confier à vos clients.

Le token $THQ : le bâton et la carotte pour agents IA

Comment faire pour que des agents IA restent honnêtes et performants ? Theoriq a une réponse simple et brutale : l’argent.

Les agents doivent staker du sTHQ pour opérer. Les utilisateurs peuvent ensuite leur déléguer du αTHQ – une sorte de vote de confiance qui détermine la capacité d’exécution et les frais que l’agent peut percevoir. Plus un agent est bon, plus il attire de délégations, plus il gagne d’argent.

Mais s’il se plante ? Slashing. Une partie des tokens stakés part en fumée. Définitivement. C’est l’équivalent blockchain d’un trader qui perd son bonus… et une partie de son capital personnel.

« Les agents doivent staker du sTHQ, recevoir du αTHQ délégué par la communauté, et risquer le slashing en cas de mauvaise performance. Cela crée des incitations économiques puissantes pour qu’ils restent excellents. »

Pei Chen, COO de Theoriq

Une architecture « vault of vaults » unique

AlphaVault ne se contente pas de réallouer entre quelques pools classiques. Il pilote littéralement d’autres vaults – ceux de Lido, de Chorus One, de Yearn, etc. – comme des briques Lego. L’Allocator Agent décide en temps réel quelle proportion de capital placer dans chaque « sous-vault » en fonction des rendements, des risques et des frais.

Et tout cela repose sur AlphaSwarm, le produit phare de Theoriq : un swarm d’agents IA spécialisés qui communiquent entre eux pour collecter, vérifier et synthétiser l’information du marché. Un agent traque les opportunités, un autre vérifie la sécurité des smart contracts, un troisième calcule les risques de liquidité… et l’Allocator Agent prend la décision finale.

Phase de bootstrapping : 1 % du supply THQ à gagner

Pour lancer la machine, Theoriq ouvre une phase de TVL Bootstrapping. Les premiers déposants accumulent des points convertibles en tokens $THQ – pas moins de 1 % de l’offre totale est réservé à cette campagne.

En clair : plus vous déposez tôt, plus vous serez récompensé une fois le token lancé. Un classique du genre, mais avec une différence de taille : votre capital est déjà en train de travailler dans un vault optimisé par IA dès le premier jour.

Pourquoi cela pourrait changer la donne en DeFi

Depuis 2020, on nous promet du « passive income » en DeFi. La réalité ? La plupart des farmers passent leurs nuits à déplacer leurs fonds d’un protocole à l’autre pour rester dans le top 5 % des rendements. Ceux qui ne le font pas se contentent de rendements médiocres.

AlphaVault propose enfin une solution crédible au paradoxe : un revenu réellement passif, mais optimisé par une intelligence qui travaille plus dur que n’importe quel humain.

Et avec le mécanisme de délégation αTHQ qui arrive en 2026, les utilisateurs deviendront co-gérants : ils choisiront quels agents IA ils soutiennent avec leurs tokens, un peu comme des actionnaires qui votent pour leur équipe de gestion préférée.

Les métriques que Theoriq va surveiller (et que vous devriez aussi)

Au-delà du TVL – qui va forcément monter vite avec 1 % du supply en jeu – voici ce que Pei Chen nous a confié suivre de très près :

• Amélioration nette du rendement vs stratégies passives
• Taux de rétention des utilisateurs
• Proportion d’utilisateurs qui verrouillent et délèguent leur αTHQ
• Qualité d’exécution des agents (respect des contraintes, uptime)
• Croissance des frais protocole redistribués aux stakers

Si ces indicateurs restent solides sur plusieurs mois, Theoriq aura réussi son pari : prouver qu’une IA gouvernée par la communauté peut surpasser les meilleurs gérants humains… tout en restant parfaitement transparente et sécurisée.

Ce que cela nous dit sur le futur de la finance

AlphaVault n’est pas juste un nouveau vault un peu plus malin. C’est une preuve de concept pour toute une nouvelle catégorie d’applications : des systèmes financiers entièrement autonomes, gouvernés par des incitations économiques alignées et des communautés décentralisées.

Dans cinq ans, il sera peut-être aussi étrange de gérer soi-même son portefeuille DeFi que de faire ses propres déclarations d’impôts aujourd’hui. Des agents IA spécialisés, sélectionnés et surveillés par des communautés de stakers, pourraient devenir la norme.

Et Theoriq, avec son architecture déjà testée à l’échelle et son modèle économique vicieusement intelligent, vient de prendre une sérieuse option sur ce futur.

Le vrai passive income ? Il était temps.