Arnaque Crypto : 97 Mois de Prison pour un Schéma de Ponzi

Imaginez investir vos économies dans une plateforme crypto promettant des rendements garantis, pour découvrir que tout n’était qu’un mirage. Cette réalité a frappé des milliers de victimes d’un schéma de Ponzi de 40 millions de dollars orchestré par Dwayne Golden et ses complices. Une affaire qui, aujourd’hui, secoue le monde de la cryptomonnaie et rappelle l’importance de la vigilance dans cet univers en pleine expansion.

Un Schéma de Ponzi Dévastateur dans l’Univers Crypto

Les arnaques dans le secteur des cryptomonnaies ne sont pas nouvelles, mais certaines se distinguent par leur ampleur et leur audace. En juin 2025, le Département de la Justice américain (DOJ) a condamné Dwayne Golden, âgé de 57 ans, à 97 mois de prison pour avoir orchestré une fraude massive via trois plateformes fictives : EmpowerCoin, ECoinPlus et Jet-Coin. Ces entités promettaient des profits mirobolants grâce à des investissements dans le trading crypto à l’étranger, mais la réalité était bien plus sombre.

Comment Fonctionnait Cette Arnaque ?

Entre avril et août 2017, Golden et ses complices, Gregory Aggesen, Marquis Egerton et William White, ont attiré des investisseurs avec des promesses de rendements garantis. Ces plateformes, présentées comme des opportunités d’investissement révolutionnaires, n’étaient en réalité que des coquilles vides. Les fonds des nouveaux investisseurs servaient à payer les anciens, suivant le modèle classique d’un schéma de Ponzi. Une fois les plateformes fermées, les organisateurs ont disparu avec l’argent, laissant les investisseurs face à des pertes colossales.

Une Tentative d’Évasion de la Justice

Ce qui rend cette affaire encore plus troublante, c’est la tentative des accusés de brouiller les pistes. Entre 2017 et 2022, Golden, Aggesen et White ont conspiré pour entraver les enquêtes de la Federal Trade Commission et d’un grand jury fédéral. Ils ont détruit des preuves et fourni de fausses informations pour masquer leurs agissements. Cette obstruction a aggravé les charges contre eux, renforçant la détermination des autorités à les poursuivre.

Les escrocs pensaient pouvoir effacer leurs traces, mais la technologie blockchain et la coopération internationale ont permis de les démasquer.

Un porte-parole du DOJ

William White, l’un des complices, a agi en tant que prête-nom pour Aggesen, répondant aux subpoenas avec des déclarations trompeuses. Malgré ces efforts, la justice a rattrapé les coupables, démontrant que même dans l’univers décentralisé des cryptomonnaies, la loi peut frapper fort.

Les Conséquences pour les Coupables

Le verdict prononcé le 27 juin 2025 par le juge William F. Kuntz II à Brooklyn a été sans appel. Dwayne Golden, après avoir plaidé coupable en septembre 2024 pour conspiration de fraude électronique et blanchiment d’argent, a écopé de 97 mois de prison. Il devra également verser une confiscation de 2,46 millions de dollars, avec une restitution supplémentaire à déterminer. William White, un autre complice, a été condamné à 30 mois d’emprisonnement, tandis que les sentences d’Aggesen et d’Egerton sont encore en attente.

Les victimes, quant à elles, peuvent désormais soumettre des demandes de restitution auprès du FBI, dans l’espoir de récupérer une partie de leurs pertes. Cependant, comme dans la plupart des schémas de Ponzi, les chances de récupérer l’intégralité des fonds restent minces.

Un Contexte de Répression Croissante

Cette condamnation s’inscrit dans une vague plus large d’actions judiciaires contre les fraudes liées aux cryptomonnaies. En juin 2025, le DOJ a intensifié ses efforts, ciblant diverses formes de crimes financiers dans ce secteur. Par exemple, les autorités ont saisi plus de 225 millions de dollars en cryptomonnaies liées à des escroqueries de type pig butchering, où des victimes sont manipulées via des relations en ligne pour investir dans de faux projets.

Dans une autre affaire, le DOJ a engagé une action de confiscation pour récupérer 7,7 millions de dollars en cryptomonnaies liées à des opérateurs nord-coréens. Quelques jours plus tard, un ressortissant russe a été inculpé pour avoir dirigé une plateforme de paiement crypto impliquée dans un schéma de blanchiment d’argent de 500 millions de dollars. Ces actions montrent une volonté claire des autorités de renforcer la régulation dans ce secteur.

La lutte contre la fraude crypto est une priorité. Nous utilisons des outils avancés pour traquer les criminels et protéger les investisseurs.

Un responsable du FBI

Pourquoi les Schémas de Ponzi Prolifèrent dans la Crypto ?

Le secteur des cryptomonnaies, bien que révolutionnaire, offre un terrain fertile pour les escroqueries. L’absence de régulation stricte dans certains pays, combinée à l’anonymat relatif des transactions blockchain, attire les fraudeurs. De plus, l’engouement pour les cryptomonnaies, amplifié par des hausses spectaculaires comme celle du Bitcoin (107 656 $ au 30 juin 2025), pousse les investisseurs novices à se précipiter sans vérification approfondie.

Les plateformes comme EmpowerCoin exploitaient ces failles, utilisant des termes techniques comme smart contracts ou trading algorithmique pour donner une illusion de légitimité. En réalité, aucune activité de trading n’avait lieu, et les fonds étaient simplement redistribués ou détournés.

Comment se Protéger des Arnaques Crypto ?

Face à la recrudescence des fraudes, il est crucial pour les investisseurs de redoubler de prudence. Voici quelques conseils pratiques pour éviter de tomber dans le piège d’un schéma de Ponzi :

• Vérifiez les antécédents : Recherchez des informations sur les fondateurs et l’historique de la plateforme.
• Méfiez-vous des promesses irréalistes : Tout rendement garanti doit être considéré avec suspicion.
• Utilisez des portefeuilles sécurisés : Préférez les portefeuilles hors ligne pour protéger vos actifs.
• Consultez des sources fiables : Suivez les actualités et les analyses de sites réputés pour rester informé.

En outre, les autorités recommandent de signaler toute activité suspecte aux régulateurs, comme la Commission des opérations de bourse (SEC) ou le FBI. La collaboration internationale et les techniques de traçage blockchain permettent aujourd’hui de mieux identifier les fraudeurs, mais la prévention reste la meilleure défense.

L’Avenir de la Régulation Crypto

Le cas de Dwayne Golden n’est que la pointe de l’iceberg. Avec la montée en flèche des prix des cryptomonnaies comme Ethereum (2 481,42 $) ou Solana (150,67 $), le secteur attire autant d’innovateurs que d’escrocs. Les régulateurs mondiaux, conscients de ce défi, intensifient leurs efforts pour instaurer des cadres légaux plus stricts.

Des technologies comme le traçage blockchain permettent de suivre les flux financiers, rendant les fraudes plus difficiles à dissimuler. Cependant, la nature décentralisée des cryptomonnaies complique la tâche des autorités, qui doivent jongler entre innovation et protection des consommateurs.

Les cryptomonnaies sont une révolution, mais elles exigent une vigilance accrue pour protéger les investisseurs contre les prédateurs financiers.

Un expert en blockchain

À l’avenir, des réglementations plus claires pourraient émerger, notamment sur la transparence des plateformes et la responsabilité des fondateurs. En attendant, les investisseurs doivent s’armer de connaissances pour naviguer dans cet écosystème complexe.

Un Appel à la Vigilance

L’affaire Dwayne Golden est un rappel brutal que le monde des cryptomonnaies, bien qu’innovant, n’est pas exempt de risques. Les promesses de richesses rapides doivent toujours être accueillies avec scepticisme. En vous informant et en adoptant des pratiques sécurisées, vous pouvez profiter des opportunités offertes par les cryptomonnaies tout en minimisant les dangers.

Le DOJ et le FBI continuent de traquer les fraudeurs, mais la responsabilité ultime incombe aux investisseurs. Restez prudents, vérifiez tout, et ne laissez pas l’appât du gain obscurcir votre jugement.