Alors que les cryptomonnaies continuent de gagner en popularité à travers le monde, la Russie intensifie ses efforts pour lutter contre leur utilisation à des fins illégales. Selon un récent rapport de RBC, la Banque Centrale de Russie prévoit de développer une nouvelle plateforme visant à rendre plus difficile pour les entreprises de l’ombre de détourner les services bancaires pour des activités illicites, y compris les plateformes d’échange de crypto-monnaies over-the-counter (OTC) qui contournent les procédures KYC.
Un outil pour traquer les transactions suspectes
La Banque Centrale collabore avec le superviseur financier Rosfinmonitoring, les banques et des experts locaux pour créer un système qui permettrait d’identifier et de bloquer les clients impliqués dans des transactions financières illégales. Bogdan Shablya, responsable du service de surveillance financière et de contrôle des changes à la Banque de Russie, a expliqué que la plateforme permettra à la banque centrale de partager des informations sur les activités suspectes avec les prêteurs financiers, les aidant ainsi à prévenir les transactions illégales.
L’accent est mis sur les individus, également connus sous le nom de “droppers”, qui offrent leurs cartes bancaires pour le blanchiment d’argent ou des activités illégales, y compris les transactions liées à la drogue, aux casinos en ligne, aux échanges de cryptomonnaies, aux services OTC ou aux sites web piratés.
Une base de données centralisée pour une surveillance accrue
Shablya a expliqué que la banque centrale a déjà mis en place des systèmes de surveillance en ligne avec certaines banques pour suivre les transactions individuelles. Cependant, pour l’instant, elle ne peut partager les informations sur les “droppers” qu’avec les banques où ces clients détiennent des comptes. Étant donné que les mauvais acteurs ouvrent souvent des comptes dans plusieurs banques, il est nécessaire de centraliser les données et de “partager les informations avec toutes les institutions de crédit”, a ajouté Shablya.
Points clés à retenir :
- La Banque Centrale de Russie développe une plateforme pour lutter contre les transactions crypto illégales
- Le système permettra de partager les informations sur les activités suspectes entre la banque centrale et les institutions financières
- L’objectif est de bloquer les comptes des individus impliqués dans le blanchiment d’argent et les activités illicites liées aux cryptomonnaies
Un défi réglementaire et social
Actuellement, les banques n’ont pas le pouvoir de refuser à une personne l’ouverture d’un compte sur la seule base d’informations suggérant qu’elle pourrait être impliquée dans des activités de “dropping”. Le mieux qu’une banque puisse faire est d’ouvrir un compte et de bloquer les services bancaires à distance pour ce compte. Cependant, ces décisions sont souvent prises après que des transactions suspectes ont déjà eu lieu, a expliqué Shablya.
Le calendrier de lancement de la plateforme n’est pas encore clair, Shablya ayant mentionné que la question “est encore en développement”. Il a souligné que la banque centrale vise à trouver une “solution acceptable” qui règle le problème sans créer de tension sociale ni affecter les citoyens honnêtes.
Le défi pour la Banque Centrale de Russie sera de trouver le juste équilibre entre la lutte contre les activités illégales liées aux cryptomonnaies et le respect des libertés individuelles des citoyens.
La Russie resserre son étau sur les cryptomonnaies
Ce développement s’inscrit dans un contexte de durcissement de la réglementation des cryptomonnaies en Russie. Le pays a récemment introduit une série de mesures visant à encadrer l’utilisation des actifs numériques, notamment en obligeant les exchanges à obtenir une licence et en interdisant l’utilisation des cryptomonnaies comme moyen de paiement.
La nouvelle plateforme de surveillance envisagée par la Banque Centrale témoigne de la volonté des autorités russes de renforcer leur contrôle sur l’écosystème des cryptomonnaies. Si elle est mise en œuvre avec succès, elle pourrait servir de modèle à d’autres pays cherchant à lutter contre l’utilisation illicite des actifs numériques.
Cependant, certains experts mettent en garde contre les risques d’une surveillance excessive, qui pourrait porter atteinte à la vie privée des utilisateurs légitimes de cryptomonnaies. Il sera intéressant de suivre comment la Russie parviendra à concilier ses objectifs de lutte contre la criminalité financière avec le respect des droits individuels dans l’espace numérique en constante évolution des cryptomonnaies.
