Le processus de KYC (Know Your Customer), bien que parfois perçu comme une atteinte à la vie privée, joue un rôle essentiel dans la prévention du blanchiment d’argent via les plateformes d’échange de cryptomonnaies. Malgré tout, certains tentent de le contourner en utilisant de faux documents d’identité. Un Australien vient d’en faire les frais, écopant d’une peine de 2 ans de prison pour avoir facilité la création de tels documents frauduleux.
2 ans ferme pour création de faux papiers
Le vendredi 21 juin, la police fédérale australienne a annoncé l’arrestation et la condamnation d’un individu de 31 ans pour des délits de vol d’identité et utilisation de faux. Son procès, qui s’est tenu le lundi 17 juin, faisait suite à une enquête internationale sur un site web vendant une technologie permettant de générer de faux documents.
Selon les autorités, ce site aurait permis le vol de plus d’un million de dollars, principalement au détriment de victimes australiennes. L’enquête, baptisée “Operation Stonefish”, a démarré en août 2022 après que la police britannique ait commencé à s’intéresser à ce site proposant divers services d’usurpation d’identité pour la modique somme de 20 livres sterling.
De multiples documents frauduleux saisis à son domicile
L’individu condamné aurait utilisé de faux permis de conduire pour ouvrir des comptes sur deux plateformes d’échange de cryptomonnaies. Il y renseignait les noms et informations personnelles de ses victimes en y apposant sa propre photo.
Lors de la perquisition à son domicile, les forces de l’ordre ont mis la main sur tout un arsenal de faux documents :
- Un permis de conduire vierge de l’état de Victoria, sans nom, photo, ni numéro
- Plusieurs faux permis de Nouvelle-Galles du Sud
- Un passeport chinois et un passeport australien déclarés perdus
- Une carte Medicare, des cartes d’échanges crypto et une carte bancaire au nom d’autres personnes
Le spectre du générateur de faux papiers par IA
Cette affaire rappelle celle de l’outil OnlyFake révélé en début d’année. Cet outil d’intelligence artificielle est spécialisé dans la génération d’images ultra-réalistes de faux documents. Un vrai casse-tête pour les exchanges crypto dans leurs procédures de vérification d’identité.
En bref :
- Un Australien condamné à 2 ans de prison pour création de faux documents
- Il les utilisait pour contourner le KYC sur des exchanges crypto
- De multiples faux papiers saisis à son domicile
- L’IA comme nouveau défi pour la sécurité des plateformes
KYC : une nécessité pour les exchanges malgré les contraintes
Si le KYC peut parfois être perçu comme un frein à l’adoption des cryptomonnaies de par son aspect intrusif, il n’en reste pas moins indispensable pour les plateformes d’échange. En effet, ces procédures leur permettent de se prémunir contre l’utilisation de leurs services à des fins de blanchiment d’argent.
Bien que contraignant pour les utilisateurs attachés à leur anonymat, le KYC reste un mal nécessaire pour assurer la pérennité de l’écosystème crypto et sa bonne réputation. Sans ces garde-fous, les cryptomonnaies risqueraient de devenir le terrain de jeu privilégié de tous types d’activités illicites.
Les acteurs malveillants continueront de chercher à contourner le KYC, mais les exchanges doivent maintenir leurs efforts pour préserver l’intégrité du marché.
Cette affaire australienne montre bien que malgré leurs défauts, ces procédures restent essentielles. Dans une industrie en quête de crédibilité, il en va de la responsabilité des plateformes de maintenir un haut niveau de vigilance.
Plutôt que de chercher à contourner le KYC, il serait plus constructif de réfléchir à des moyens de le rendre moins invasif et plus efficace. Des solutions comme l’identité décentralisée pourraient à terme offrir un bon compromis entre respect de la vie privée et sécurité.
En attendant, les exchanges ne peuvent faire l’impasse sur ces vérifications s’ils veulent éviter de voir leur réputation entachée par des scandales à répétition. La condamnation de cet Australien envoie un message clair : frauder ne restera pas impuni.
