Le monde de la finance est en ébullition. Singapour vient de franchir un pas de géant vers l’avenir avec son projet « Guardian », qui réunit des acteurs majeurs tels que Swift, UBS Asset Management et Chainlink. Leur mission : révolutionner les marchés financiers grâce à la tokenisation des actifs. Une collaboration XXL qui pourrait bien changer la donne.
Le projet « Guardian » : le chaînon manquant entre TradFi et DeFi ?
Lancé en 2022 par l’Autorité Monétaire de Singapour (MAS), le projet « Guardian » vise à améliorer la liquidité et l’efficacité des marchés financiers via la tokenisation. Et pour y parvenir, l’institution a rassemblé un casting cinq étoiles :
- Swift, le réseau interbancaire mondial présent dans 200 pays
- UBS Asset Management, géant de la gestion d’actifs
- Chainlink, leader des oracles décentralisés
Ensemble, ils entendent remédier aux inefficacités des processus financiers traditionnels en exploitant la puissance de la blockchain. Retards de paiement, interventions manuelles, manque de transparence… Autant de freins que la tokenisation pourrait bien faire sauter.
Je suis très enthousiaste à l’idée de l’adoption prochaine de ces capacités de paiement hors chaîne et de voir comment elles augmenteront le flux de capitaux et élargiront la base d’utilisateurs possible des actifs numériques.
Sergey Nazarov, co-fondateur de Chainlink
Swift, Chainlink et UBS main dans la main
L’expérimentation menée conjointement par les trois géants vise à automatiser les processus de souscription et de rachat des fonds tokenisés. En mettant en commun leurs expertises, ils espèrent :
- Réduire les coûts opérationnels
- Fluidifier les liquidités
- Saisir de nouvelles opportunités d’investissement
Pour ce faire, la plateforme Chainlink et le réseau Swift seront mis à contribution, ainsi que le système Digital Subscription and Redemption développé par UBS Asset Management et SBI Digital Market.
Un pont entre les actifs traditionnels et les RWA
Jonathan Ehrenfeld, responsable stratégie chez Swift, voit dans cette initiative un moyen de fournir à notre communauté d’institutions financières un moyen sûr et évolutif de traiter de multiples classes d’actifs numériques et de devises
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Pour que les actifs numériques soient adoptés à l’échelle mondiale, ils doivent s’intégrer de manière transparente aux systèmes de paiement existants et aux monnaies numériques.
- Le travail de Swift avec UBS et Chainlink utilise le réseau mondial Swift pour relier les actifs numériques aux systèmes établis.
- Cette initiative s’inscrit dans la stratégie de Swift visant à permettre à sa communauté de traiter de multiples classes d’actifs numériques et devises de façon sécurisée et évolutive.
Lors d’un événement à Singapour, Leong Sing Chiong, directeur général adjoint de la MAS, a salué les avancées du projet « Guardian » tout en insistant sur le chemin restant à parcourir pour convaincre l’industrie à grande échelle. La fusion entre le meilleur de la finance traditionnelle et de la blockchain n’est pas encore totalement accomplie, mais Singapour se donne les moyens d’y parvenir.
Vers une nouvelle ère pour les marchés financiers ?
Avec des partenaires aussi prestigieux que Swift, UBS et Chainlink, le projet « Guardian » marque un tournant majeur. La tokenisation des actifs financiers n’est plus une chimère, mais bien une réalité en marche. Et Singapour compte bien être à la pointe de cette révolution.
Reste à transformer l’essai et à démontrer les bénéfices concrets de cette approche à grande échelle. Un défi de taille, mais qui pourrait bien ouvrir la voie à une nouvelle ère pour les marchés financiers, plus liquides, plus efficaces et plus inclusifs. À suivre de très près !
