Les cryptomonnaies ont été créées avec la promesse d’apporter plus de confidentialité et d’anonymat dans les transactions financières. Cependant, cet aspect est devenu un véritable casse-tête pour les régulateurs cherchant à lutter contre le blanchiment d’argent et les activités illicites. Au cœur de cette problématique se trouvent les pièces de confidentialité comme Monero et les mixeurs de crypto tels que Tornado Cash. Leur utilisation soulève des questions cruciales : dans quelle mesure facilitent-ils réellement le blanchiment d’argent ? Quel est leur impact sur l’adoption massive des cryptomonnaies ? Décryptage.
Les pièces de confidentialité et les mixeurs : des outils pour anonymiser les transactions
Avant d’analyser leur rôle dans le blanchiment d’argent, il est important de comprendre le fonctionnement des pièces de confidentialité et des mixeurs de crypto. Contrairement à une idée reçue, les cryptomonnaies comme Bitcoin ne sont pas totalement anonymes mais plutôt pseudonymes. Les registres publics permettent de voir qu’une transaction a eu lieu, sans révéler l’identité réelle des participants. C’est là qu’interviennent ces outils pour renforcer l’anonymat :
- Les pièces de confidentialité comme Monero utilisent des techniques cryptographiques avancées (adresses furtives, signatures de cercle) pour dissimuler les détails des transactions.
- Les mixeurs de crypto comme Tornado Cash mélangent des fonds potentiellement liés avec d’autres pour brouiller les pistes et compliquer le traçage.
Si leur but est d’améliorer la confidentialité, ces outils sont malheureusement aussi exploités par des acteurs malveillants pour blanchir de l’argent sale.
Monero, blanchiment d’argent et matériel pédopornographique
Selon un rapport de Chainalysis, Monero a été largement utilisé en 2023 par des vendeurs de matériel pédopornographique (CSAM) pour blanchir leurs gains. Les chercheurs estiment que la cryptomonnaie joue un rôle plus important dans le blanchiment que dans la dissimulation des achats eux-mêmes.
Les vendeurs de CSAM apprécient Monero pour sa compatibilité avec les échangeurs instantanés. Ces plateformes, bien que gérées de manière centralisée, n’effectuent pas de conversion crypto-fiat et ont des exigences KYC laxistes. Combiné à l’anonymat de Monero, cela rend le traçage des transactions extrêmement complexe.
Un autre exemple impliquant Monero est celui du malware “crackonosh”. En 2021, des cybercriminels ont installé ce logiciel sur des jeux vidéo populaires pour utiliser les ordinateurs des joueurs à leur insu afin de miner du Monero. Ils ont ainsi amassé plus de 2 millions de dollars.
Tornado Cash et le co-fondateur condamné pour blanchiment d’argent
Le mixeur de crypto Tornado Cash est également pointé du doigt par les autorités. Selon le pôle d’innovation pour la sécurité intérieure de l’Union Européenne, ce type de service est fréquemment utilisé par les hackers et escrocs pour blanchir des fonds volés en brouillant leur traçabilité.
En janvier 2023, le réseau Orbit Chain a été victime d’un vol de 82 millions de dollars. Récemment, l’entreprise d’analyse Arkham Intelligence a identifié qu’une partie des fonds, environ 47,7 millions, avait été transférée vers Tornado Cash par l’exploitant.
Le co-fondateur de Tornado Cash, Alexey Pertsev, a été condamné en mai 2024 à 64 mois de prison pour blanchiment d’argent par un tribunal néerlandais. Une décision qui a suscité l’indignation de la communauté crypto, beaucoup estimant injuste de poursuivre les développeurs d’un outil open-source décentralisé.
Tornado Cash : PERSONNE NE L’A POSSÉDÉ OU EXPLOITÉ. Sur Ethereum, vous pouvez écrire et déployer une application open source, sans propriétaire, instoppable et non dépositaire qui fonctionne seule POUR TOUJOURS. C’est une nouvelle technologie. Elle mérite de nouvelles lois. Jeter des gens en prison pour avoir écrit du code est INJUSTE.
Chris Blec, défenseur de la vie privée.
Comment améliorer la réputation de la crypto ?
Lors d’un événement à l’Université Polytechnique de Hong Kong, Isabel SHI, PDG de Bitrace, a partagé son analyse sur la criminalité liée aux cryptomonnaies. Elle souligne que l’anonymat, la décentralisation et la facilité des transferts transfrontaliers rendent les crypto-actifs attrayants pour les criminels.
Mais des solutions existent pour lutter contre ces dérives sans sacrifier totalement la confidentialité :
Pour les mixeurs de crypto :
- Mettre en place des processus stricts de vérification KYC pour authentifier les utilisateurs
- Collaborer avec les autorités et se conformer aux réglementations anti-blanchiment (AML/CTF)
- Intégrer des outils d’analyse de la blockchain pour détecter les transactions suspectes
- Sensibiliser les utilisateurs aux conséquences des activités illicites
Pour les pièces de confidentialité :
- Mener des audits réguliers et communiquer de manière transparente sur le développement
- Coopérer avec les forces de l’ordre pour signaler les transactions douteuses
- Proposer des fonctionnalités optionnelles de traçabilité ou de conformité réglementaire
- Éduquer la communauté sur l’utilisation responsable de la confidentialité
La confidentialité ralentit l’adoption, mais reste importante
Si l’utilisation des mixeurs et pièces de confidentialité constitue un frein à l’adoption massive des cryptomonnaies à cause des problèmes réglementaires et d’image, leur apport en termes de protection de la vie privée ne peut être nié. Le défi est de trouver un équilibre entre anonymat et conformité.
Les développeurs ont un rôle clé à jouer en renforçant les contrôles et en coopérant avec les régulateurs. Mais avec les évolutions technologiques et sociétales, atteindre une adoption critique des cryptos, même avec ces garde-fous, semble réalisable.
Confidentialité et régulation ne sont pas incompatibles. En les conciliant intelligemment, l’avenir des cryptomonnaies peut rester prometteur à la fois pour les utilisateurs soucieux de leur vie privée et pour les autorités garantes de l’intégrité financière. La route est encore longue, mais l’espoir est permis.
