Le trading de dérivés comme les futures ou les options a toujours été réservé aux investisseurs les plus aguerris. Spéculatif et complexe, ce type d’investissement peut générer d’importants profits mais comporte aussi des risques élevés de pertes. Alors quand on y ajoute la volatilité inhérente aux cryptomonnaies, cela devient un marché véritablement intimidant pour le trader lambda. Pourtant, avec la bonne approche, il est possible de démocratiser l’accès aux dérivés cryptos.
Les défis des dérivés cryptos pour les investisseurs
Si investir dans des actions ou obligations est déjà un grand pas pour beaucoup, se lancer dans les dérivés demande un tout autre niveau de connaissances et d’expérience. Les contrats futures, qui permettent de parier sur le cours futur d’un actif, ou les options, qui donnent le droit d’acheter ou vendre à un prix fixé, sont des produits bien plus spéculatifs et complexes que de simples actions.
Quand il s’agit de dérivés sur cryptomonnaies comme le Bitcoin ou l’Ethereum, la difficulté est décuplée. Car en plus de maîtriser le fonctionnement de ces produits dérivés, il faut composer avec l’extrême volatilité des crypto-actifs sous-jacents. Même pour un trader expérimenté en dérivés sur marchés traditionnels, le saut vers les dérivés cryptos n’est pas anodin.
Résultat, ce marché est aujourd’hui principalement l’apanage des investisseurs institutionnels et des traders experts, qui ont les reins assez solides pour en supporter les risques. Les particuliers et investisseurs moins aguerris, eux, restent souvent à l’écart, par manque de compréhension et par peur de s’y brûler les ailes.
Un besoin d’éducation et de services adaptés
Pourtant, les dérivés cryptos ne sont pas incompatibles avec une démocratisation auprès d’un plus large public. Mais cela nécessite de gros efforts en termes d’éducation et d’accessibilité des services.
Là où la finance traditionnelle a su développer des applications mobiles et des interfaces simplifiées pour initier les novices à l’investissement, le secteur des cryptos accuse un certain retard. Obtenir des conseils avisés sur les stratégies de trading de dérivés cryptos n’est pas aussi évident que de se renseigner auprès de son banquier pour des placements plus classiques.
Il est crucial de créer des services ne nécessitant pas un doctorat pour être opérés.
Pour vaincre l’appréhension envers les dérivés cryptos, il est crucial de créer des services ne nécessitant pas un doctorat pour être opérés. Les plateformes d’échange doivent redoubler d’efforts pour proposer des interfaces épurées, une prise en main intuitive et des outils d’aide à la décision.
Des initiatives prometteuses pour ouvrir le marché
Certains acteurs l’ont bien compris et tentent de faire bouger les lignes. C’est le cas de la plateforme Thalex, qui ambitionne de démocratiser l’accès aux futures, options et autres perpétuels sur cryptos.
L’approche de Thalex pour attirer les investisseurs :
- Interface simple et intuitive
- Plateforme “bac à sable” pour tester sans risque
- Outils pour faciliter le passage de l’idée au trade
- Suppression des frictions pour les non-experts
En permettant aux utilisateurs de tester son service de trading via un environnement fictif sans risque, Thalex leur offre un terrain d’apprentissage pour mieux comprendre les rouages des dérivés cryptos. Ce genre d’initiatives contribue à démystifier ce marché très spécialisé.
L’avenir passera par la pédagogie
Si les dérivés sur actions ou obligations ne sont déjà pas très accessibles au grand public, leurs équivalents en cryptomonnaies le sont encore moins. Il serait illusoire d’imaginer les foules se presser du jour au lendemain sur ces produits très spéculatifs.
Mais à l’heure où l’engouement pour les cryptos ne faiblit pas, il existe un réel potentiel pour ouvrir progressivement ce marché à un plus large éventail d’investisseurs. La clé sera d’éduquer et d’accompagner les néophytes pas à pas, avec des outils adaptés. Les notions de futures, d’options ou de contrats perpétuels ne sont pas insurmontables, à condition d’être bien expliquées.
Les plateformes qui sauront allier pédagogie et simplicité d’utilisation seront les mieux armées pour réussir à démocratiser l’accès aux dérivés cryptos. Car derrière leur complexité se cachent aussi de formidables opportunités de diversification et de rendement pour qui saura les apprivoiser. Le chemin est encore long mais les premières briques se mettent en place pour rendre ce marché un peu moins effrayant.
