En ce début d’année 2025, alors que le marché des cryptomonnaies continue sa mue, les investisseurs sont plus que jamais en quête de repères. Dans ce contexte, quand BlackRock, le mastodonte de la gestion d’actifs, livre ses leçons d’investissement pour l’année à venir, le monde de la finance tend l’oreille. Décryptage de ces 3 enseignements clés qui pourraient bien façonner vos stratégies d’investissement crypto en 2025.
Une transformation économique, au-delà des cycles
Premier constat de BlackRock : les dynamiques économiques actuelles dépassent largement le cadre des cycles économiques classiques. Pour le géant de la finance, nous assistons à une véritable transformation structurelle de l’économie, dont les cryptomonnaies sont un des fers de lance.
Cette mutation profonde s’est notamment illustrée en 2024 par l’envolée des actions liées aux cryptos et à l’IA, dopant les marchés américains malgré une volatilité accrue. Un contexte inédit qui appelle, selon BlackRock, une nouvelle grille de lecture pour les investisseurs.
Il s’agit d’une transformation économique et non d’un cycle économique.
BlackRock
Leçon n°1 : Penser transformation, pas fluctuation
Pour tirer son épingle du jeu dans cet environnement nouveau, BlackRock enjoint donc les investisseurs à changer de paradigme. Exit la vision court-termiste basée sur les soubresauts du marché : place à une approche à long terme, intégrant les mutations profondes à l’œuvre dans l’économie.
Une invitation à prendre de la hauteur, pour mieux cerner les tendances de fond qui redessinent le paysage financier et technologique. Au premier rang desquelles : l’essor inexorable des cryptomonnaies et de la blockchain.
Se méfier des interprétations dominantes
Deuxième mise en garde de BlackRock : se garder de suivre aveuglément les interprétations dominantes du marché. En 2024, de nombreux investisseurs ont ainsi parié sur une série de baisses des taux de la Fed, avant d’être pris à contre-pied par la résilience de l’inflation.
Un exemple parmi d’autres des dangers de se laisser guider par les récits majoritaires, souvent basés sur des attentes déconnectées des fondamentaux économiques. Un écueil particulièrement présent dans l’univers des cryptos, où le FUD (Fear, Uncertainty, and Doubt) et le FOMO (Fear of Missing Out) peuvent rapidement prendre le pas sur l’analyse rationnelle.
Nous nous appuyons contre les mouvements du marché motivés par d’autres interprétations.
BlackRock
Leçon n°2 : Garder son cap, malgré les modes
Plutôt que de suivre les tendances éphémères, BlackRock préconise donc une approche basée sur une analyse froide et factuelle. Un positionnement à contre-courant, loin des émotions et de l’instabilité ambiante.
Pour les investisseurs cryptos, cela implique de se concentrer sur les projets aux fondamentaux solides, portés par des cas d’usage concrets et une vision de long terme. Et ce, même lorsque les vents du marché semblent souffler dans une direction différente.
La volatilité, nouvelle constante des marchés
Enfin, troisième grand enseignement de BlackRock : l’installation durable de la volatilité comme composante clé des marchés modernes. Une caractéristique exacerbée dans l’écosystème crypto, et avec laquelle les investisseurs vont devoir apprendre à composer.
L’approbation des ETF Bitcoin : un tournant pour le marché
- BlackRock a ouvert la voie à une adoption massive des cryptos par les institutionnels
- Les ETF Bitcoin renforcent la légitimité de la cryptomonnaie reine
- Mais ils exposent aussi le marché à une volatilité accrue et imprévisible
Leçon n°3 : Embrasser la volatilité plutôt que la fuir
Face à cette nouvelle donne, BlackRock invite les investisseurs à repenser leur rapport au risque. Plutôt que de chercher vainement à échapper aux soubresauts du marché, il s’agit d’intégrer la volatilité au cœur même des stratégies d’investissement.
Concrètement, cela passe par une diversification accrue des portefeuilles et une gestion proactive des risques. Une approche indispensable pour naviguer dans les eaux agitées des marchés cryptos, et transformer la volatilité en opportunité plutôt qu’en menace.
Attendez-vous à l’inattendu – et à la volatilité – compte tenu des changements en cours.
BlackRock
En conclusion, les 3 leçons d’investissement de BlackRock dessinent les contours d’une nouvelle ère pour les marchés financiers, et cryptos en particulier. Une période de mutation profonde, où les anciennes certitudes volent en éclat, laissant place à un environnement complexe et volatil.
Pour s’y adapter, les investisseurs sont invités à faire preuve de recul, de discipline et d’agilité. En gardant le cap sur leurs convictions, tout en s’adaptant à la volatilité ambiante. Un défi de taille, mais aussi une formidable opportunité pour ceux qui sauront tirer les enseignements de BlackRock. Alors, prêts à relever le défi de l’investissement crypto en 2025 ?
