Bonne nouvelle pour les victimes d’une vaste fraude aux États-Unis. Le Département de la Justice américain s’apprête à les rembourser, aidé en cela par le triplement de la valeur du Bitcoin depuis la saisie de la crypto-monnaie. Cette affaire met en lumière le rôle crucial que peuvent jouer les actifs numériques dans la réparation des préjudices subis.
Une fraude immobilière d’envergure
En décembre 2023, des escrocs ont infiltré les systèmes informatiques utilisés dans des transactions immobilières. Leur objectif : détourner les fonds destinés aux hypothèques et autres paiements en envoyant de fausses instructions de virement. Le préjudice s’est avéré considérable, avec des pertes se chiffrant en millions de dollars pour les entreprises et particuliers ciblés.
Une société a ainsi rapporté avoir perdu plus d’un million de dollars. Et l’enquête a révélé par la suite qu’au moins dix autres victimes avaient subi un sort similaire, avec des pertes individuelles allant de 75 000 à 425 000 dollars, selon le ministère de la Justice.
Le Bitcoin au cœur du blanchiment
Les fonds dérobés ont ensuite été blanchis via de multiples comptes bancaires avant d’être consolidés dans un portefeuille de crypto-monnaies contrôlé par des escrocs basés au Nigeria. C’est à ce moment-là que les forces de l’ordre sont intervenues, saisissant 32,68 Bitcoins pour une valeur d’environ 900 000 dollars à l’époque.
Cette hausse significative de la valeur du Bitcoin offre désormais la possibilité de dédommager intégralement chacune des dix victimes ayant déposé des réclamations.
Pour faciliter l’indemnisation des victimes, le bureau du procureur américain a engagé une procédure de confiscation civile, un processus juridique permettant aux autorités de saisir des actifs liés à des activités criminelles, et ce même avant l’arrestation des suspects.
Le Bitcoin, un atout inattendu
Mais depuis la saisie, le cours du Bitcoin a plus que triplé, augmentant considérablement la valeur des avoirs saisis. Cette hausse significative offre désormais la possibilité de dédommager intégralement chacune des dix victimes ayant déposé des réclamations, effaçant ainsi les pertes subies.
Pour la procureure américaine Tessa M. Gorman, cette affaire souligne l’importance de la confiscation civile pour aider les victimes à récupérer leurs pertes :
- Un outil juridique crucial pour indemniser les victimes
- Applicable même avant l’arrestation des criminels
- Permet une réparation rapide des préjudices subis
Elle salue également le travail rapide des forces de l’ordre et de l’unité de confiscation d’avoirs, qui se sont empressées de saisir les Bitcoins et œuvrent avec diligence pour dédommager intégralement les victimes.
Une décision de justice attendue
La prochaine étape sera la décision de justice sur la confiscation civile des Bitcoins saisis. Si elle est accordée, les fonds seront restitués aux victimes via le processus standard du Département de la Justice pour le remboursement des avoirs confisqués.
Cette affaire illustre parfaitement comment la nature volatile mais haussière des crypto-monnaies sur le long terme peut parfois se transformer en aubaine pour les victimes de fraudes. Un dénouement heureux qui reste cependant trop rare dans un écosystème encore gangrené par les arnaques en tout genre.
Elle souligne aussi le rôle crucial de la coopération entre les différents acteurs – victimes, forces de l’ordre, justice – pour tracer les fonds et obtenir réparation. Une lueur d’espoir pour tous ceux qui ont subi des pertes dans l’univers impitoyable des crypto-monnaies.
