Plus d’un an après l’implosion retentissante de l’exchange crypto FTX, les ondes de choc continuent de se propager. Cette fois, c’est au tour de la banque Silvergate, partenaire privilégié de l’empire déchu de Sam Bankman-Fried, de se retrouver dans le viseur du gendarme financier américain. La Securities and Exchange Commission (SEC) a en effet annoncé ce samedi avoir inculpé Silvergate Capital Corporation ainsi que deux de ses anciens dirigeants pour avoir trompé les investisseurs.
La SEC accuse Silvergate d’avoir dissimulé les failles de son programme anti-blanchiment
Selon la plainte déposée par la SEC auprès d’un tribunal fédéral de New York, la banque basée à La Jolla en Californie aurait menti sur la robustesse de ses contrôles visant à lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ainsi que sur le suivi de ses clients issus de l’industrie des cryptomonnaies, FTX en tête.
Les systèmes de Silvergate auraient ainsi failli à détecter et remonter près de 9 milliards de dollars de transferts suspects effectués entre FTX et ses différentes entités. Au total, ce sont plus de 1 000 milliards de dollars de transactions qui auraient échappé à la vigilance de la banque, favorisant potentiellement des activités illicites.
L’ancien PDG et la directrice des risques dans la tourmente
Outre Silvergate elle-même, la SEC vise nommément deux anciens cadres de la banque. Alan Lane, ex-PDG, et Kathleen Fraher, qui occupait le poste de directrice des risques, sont accusés d’avoir activement participé à induire les investisseurs en erreur. Tous deux ont conclu un accord avec le régulateur pour solder les poursuites, acceptant de payer des amendes de 1 million et 250 000 dollars respectivement, en plus d’être bannis des fonctions de direction pour 5 ans.
Silvergate, Lane et Fraher sont accusés de fraude par négligence et d’avoir enfreint certaines dispositions en matière d’information, de contrôles comptables internes et de comptabilité.
Extrait de la plainte de la SEC
Une amende de 50 millions de dollars pour Silvergate
De son côté, la banque a également trouvé un terrain d’entente avec le gendarme boursier. Sans admettre ou nier les faits qui lui sont reprochés, Silvergate s’est engagée à payer une amende civile de 50 millions de dollars pour clore les poursuites. Une sanction conséquente, qui s’ajoute aux déboires de l’établissement depuis l’effondrement de FTX en novembre dernier.
L’ombre de FTX plane toujours
Car l’affaire Silvergate est indissociable du séisme FTX qui a ébranlé le secteur crypto. Principale banque de la plateforme d’échanges, elle a subi de plein fouet son implosion, perdu la confiance du marché et a dû se résoudre à une mise en liquidation volontaire en mars. Aujourd’hui, elle doit en plus faire face aux sanctions de la SEC pour son rôle dans le scandale.
L’histoire de Silvergate illustre les risques auxquels s’exposent les institutions financières traditionnelles en s’acoquinant avec l’écosystème crypto encore peu régulé. Elle montre aussi la détermination de la SEC à traquer toutes les ramifications de l’affaire FTX et à punir ceux qui ont pu faciliter, par négligence ou complicité, les agissements frauduleux présumés de ses dirigeants.
À retenir sur les démêlés entre la Silvergate Bank et la SEC :
- La SEC accuse Silvergate d’avoir menti aux investisseurs sur la solidité de ses contrôles anti-blanchiment
- La banque aurait failli à détecter 9 milliards de dollars de transferts suspects liés à FTX
- L’ancien PDG Alan Lane et l’ex-directrice des risques Kathleen Fraher sont également inculpés
- Silvergate écope d’une amende de 50 millions de dollars pour solder les poursuites de la SEC
Reste à savoir quelles seront les prochaines révélations et conséquences de la saga FTX, qui n’a pas fini de secouer l’industrie des cryptomonnaies et ses partenaires. Une chose est sûre, la SEC semble déterminée à faire la lumière sur toutes les zones d’ombre de cette affaire tentaculaire, quitte à faire tomber d’autres têtes au passage.
