Imaginez un instant : le grand amour virtuel qui vous promet monts et merveilles investit subitement votre épargne dans une obscure cryptomonnaie. Le rêve vire au cauchemar ! C’est contre ce fléau grandissant des “Romance Scams” que la SEC américaine a décidé de partir en guerre, dans une première historique.
Les exchanges frauduleux NanoBit et CoinW6 dans le viseur
Spécialisée habituellement dans la traque des plateformes d’échanges peu scrupuleuses sur la vente de titres financiers, la SEC change son fusil d’épaule et s’attaque aux arnaques sentimentales. En effet, ces escroqueries dites de “Pig Butchering” (“abattage du cochon”) consistent à séduire les victimes en ligne avant de disparaître avec leur argent.
La SEC a ainsi poursuivi en justice les responsables de deux exchanges particulièrement nocifs :
- NanoBit aurait soutiré 968 000 $ à ses victimes en se faisant passer pour des professionnels de la finance sur WhatsApp.
- La plateforme CoinW6 et son réseau de séducteurs malveillants auraient, eux, détourné plus de 2,2 millions $ en utilisants les réseaux sociaux comme Instagram ou LinkedIn.
Un modus operandi bien rôdé
Dans les deux cas, le stratagème est similaire : des “professionnels très séduisants” nouent des relations intimes avec les victimes, gagnant ainsi leur confiance pour les inciter à investir sur ces plateformes fantômes. Ces dernières proposent des rendements mirobolants sur des produits financiers fictifs comme le staking ou le farming.
Le piège se referme lorsque les malheureux investisseurs tentent de retirer leurs fonds. On leur réclame alors des frais supplémentaires sous divers prétextes fallacieux afin de leur soutirer toujours plus d’argent.
Quand les escrocs passent du virtuel au réel
Mais le pire reste à venir. Un témoignage glaçant relate les menaces subies par un investisseur refusant de céder au chantage. Les malfaiteurs ont proféré des menaces à l’encontre de sa famille, promettant de divulguer des éléments intimes et de détruire sa réputation :
“Si tu ne paies pas, ta femme recevra nos photos et conversations demain, puis ce sera au tour de ta fille. Je viendrai ensuite directement chez toi avec mon avocat. Tes photos seront sur les réseaux sociaux, tu perdras ton travail et tous sauront que tu es un pervers !”
La SEC en première ligne contre ce fléau
Face à la recrudescence et à la violence de ces arnaques dites de “Romance Scam”, la SEC a donc décidé de réagir avec fermeté en attaquant directement les plateformes d’échanges frauduleuses qui permettent à ces escrocs d’opérer.
Il s’agit d’une première car l’autorité se concentrait jusque là sur les aspects purement financiers et la conformité des produits proposés. En s’attaquant aux ravages psychologiques et émotionnels causés par ces escroqueries sentimentales, elle ouvre un nouveau front dans la protection des investisseurs.
Un travail de fourmi pour démanteler les réseaux
Mais la tâche s’annonce ardue pour remonter jusqu’aux coupables, souvent basés dans des pays où la coopération judiciaire est complexe. Sans parler de la créativité des scammers pour inventer de nouvelles arnaques et cibler les victimes les plus vulnérables.
La vigilance reste donc le premier rempart contre ces escrocs sans scrupules, prêts à briser des cœurs pour remplir leurs portefeuilles. En attendant que les efforts de régulation portent leurs fruits, la prudence est plus que jamais de mise dans cet écosystème crypto où les sentiments sont une arme à double tranchant.
