Et si un groupe de nations décidait de bouleverser l’ordre financier mondial ? Les BRICS – Brésil, Russie, Inde, Chine et Afrique du Sud – ne se contentent plus de jouer les seconds rôles dans l’économie globale. Leur dernier projet ? Un réseau de paiement commun qui ambitionne de rivaliser avec SWIFT, le système dominé par les États-Unis. Ce n’est pas seulement une question de technologie, mais un véritable bras de fer géopolitique et économique. Alors, ce réseau pourrait-il redessiner les contours du commerce international ? Plongeons dans cette initiative audacieuse.
Les BRICS et Leur Pari pour l’Indépendance Financière
Depuis leur formation en 2006, les BRICS ont cherché à s’affranchir de l’hégémonie financière occidentale. Leur dernier projet, un réseau de paiement alternatif, s’inscrit dans cette quête d’autonomie. Ce système vise à faciliter les transactions entre les membres, contourner les sanctions et, surtout, réduire la dépendance au dollar américain. Mais comment en sont-ils arrivés là, et quelles sont les implications pour le reste du monde ?
Pourquoi les BRICS veulent contourner SWIFT ?
Le système SWIFT, créé en 1973, est le pilier des transactions internationales. Basé en Belgique mais sous forte influence américaine, il traite des milliards de dollars chaque jour. Cependant, son contrôle par les États-Unis en fait une arme géopolitique. Les sanctions contre la Russie, notamment après 2022, ont exclu certaines de ses banques de SWIFT, paralysant leur commerce international. Cette exclusion a agi comme un catalyseur pour les BRICS.
Un système de paiement indépendant des États-Unis et de l’Europe est une nécessité pour notre souveraineté économique.
Sergey Lavrov, ministre russe des Affaires étrangères
Pour les BRICS, SWIFT représente une vulnérabilité. Un réseau alternatif permettrait de sécuriser leurs échanges, même en cas de sanctions. Mais ce projet va au-delà de la Russie : il s’agit de créer un système inclusif, potentiellement ouvert à d’autres nations, pour défier l’hégémonie du dollar.
Un Réseau pour la Dédollarisation
Le dollar américain domine 88 % des transactions internationales, selon la Banque des règlements internationaux. Cette suprématie donne aux États-Unis un pouvoir considérable, notamment via les sanctions. Les BRICS, eux, veulent promouvoir les monnaies locales dans leurs échanges. Leur réseau de paiement faciliterait les transactions en roubles, yuans, reais, roupies ou rands, réduisant les coûts de conversion et l’exposition au dollar.
Pourquoi la dédollarisation est-elle cruciale pour les BRICS ?
- Protection contre les sanctions économiques.
- Réduction des coûts liés aux conversions monétaires.
- Renforcement du commerce intra-BRICS, qui représente déjà 20 % du commerce mondial.
- Promotion des monnaies nationales pour une plus grande influence géopolitique.
Ce mouvement s’inscrit dans une tendance plus large. La Chine, par exemple, a déjà développé son propre système, CIPS, pour les paiements en yuans. L’Inde pousse également son système UPI à l’international. Le réseau des BRICS pourrait unifier ces initiatives, créant une alternative crédible à SWIFT.
Les Défis Techniques et Politiques
Construire un réseau de paiement à l’échelle mondiale n’est pas une mince affaire. SWIFT connecte plus de 11 000 institutions dans 200 pays. Un système concurrent doit être sécurisé, rapide et compatible avec les infrastructures existantes. Les BRICS devront également harmoniser leurs réglementations financières, un défi majeur compte tenu de leurs différences politiques et économiques.
Sur le plan politique, l’initiative risque de provoquer des tensions. Les États-Unis pourraient voir ce projet comme une menace directe à leur influence. Des représailles économiques ou diplomatiques ne sont pas à exclure. De plus, convaincre d’autres nations de rejoindre ce réseau nécessitera une diplomatie habile, surtout face à la méfiance de certains pays envers la Russie ou la Chine.
Le Rôle des Cryptomonnaies dans ce Projet
Les cryptomonnaies pourraient jouer un rôle clé dans ce réseau. Leur nature décentralisée et leur capacité à contourner les systèmes traditionnels en font des candidates idéales pour un système anti-sanctions. La Russie, par exemple, a exploré l’idée d’un stablecoin adossé au rouble pour les paiements internationaux. La Chine, de son côté, avance sur son yuan numérique, une monnaie numérique de banque centrale (MNBC).
Les cryptomonnaies offrent une liberté que les systèmes centralisés comme SWIFT ne peuvent pas égaler.
Anonyme, expert en blockchain
Cependant, intégrer des cryptomonnaies pose des défis. La volatilité des actifs comme le Bitcoin ou l’Ethereum rend leur adoption complexe pour des transactions à grande échelle. Les MNBC, en revanche, offrent une stabilité, mais leur contrôle par les gouvernements pourrait limiter leur attrait pour certains partenaires.
Quel Impact sur l’Économie Mondiale ?
Si les BRICS parviennent à déployer leur réseau, les répercussions pourraient être profondes. Voici les principaux impacts potentiels :
- Commerce intra-BRICS renforcé : Simplification des échanges et réduction des coûts.
- Pression sur le dollar : Une adoption massive pourrait affaiblir la domination du billet vert.
- Nouvelle dynamique géopolitique : Les pays en développement pourraient rejoindre ce réseau, redessinant les alliances économiques.
- Innovation financière : L’intégration de cryptomonnaies ou de MNBC pourrait accélérer l’adoption des technologies blockchain.
Cependant, le dollar reste la devise de référence, et SWIFT bénéficie d’une infrastructure éprouvée. Le réseau des BRICS devra prouver sa fiabilité pour gagner la confiance des acteurs internationaux.
Un Projet à Long Terme
Ce projet est ambitieux, mais sa concrétisation prendra du temps. Les BRICS devront surmonter des obstacles techniques, politiques et économiques. La coopération entre les membres, souvent marquée par des divergences, sera cruciale. De plus, le réseau devra attirer des partenaires extérieurs pour rivaliser avec SWIFT.
Les étapes clés pour le réseau des BRICS
- Développement d’une infrastructure technologique sécurisée.
- Harmonisation des cadres réglementaires entre les membres.
- Tests pilotes pour les transactions en monnaies locales.
- Promotion du réseau auprès d’autres nations.
En attendant, les BRICS continuent d’explorer des solutions intermédiaires, comme l’utilisation de systèmes nationaux existants ou l’intégration de technologies blockchain.
Et les Investisseurs dans Tout Ça ?
Pour les investisseurs en cryptomonnaies, ce projet est à suivre de près. Une adoption accrue des MNBC ou des stablecoins par les BRICS pourrait stimuler l’intérêt pour les actifs numériques. Les plateformes comme Bitpanda, qui permettent d’investir dans les cryptos et les ETF, pourraient bénéficier de cette dynamique. Cependant, la volatilité des marchés et les incertitudes géopolitiques appellent à la prudence.
Investir dans des actifs liés aux BRICS, comme les cryptomonnaies ou les ETF exposés aux économies émergentes, pourrait être une stratégie à considérer. Mais il est essentiel de diversifier et de rester informé des développements géopolitiques.
Conclusion : Un Tournant pour l’Économie Mondiale ?
Le projet de réseau de paiement des BRICS est plus qu’une simple alternative à SWIFT. C’est une déclaration d’indépendance économique, un défi à l’hégémonie du dollar et une opportunité pour les cryptomonnaies de briller. Si les obstacles sont nombreux, l’impact potentiel est immense. Les investisseurs, les gouvernements et les citoyens du monde entier devraient garder un œil sur cette initiative. Et vous, pensez-vous que les BRICS peuvent changer la donne ?
