L’affaire BitMEX connait un nouveau rebondissement. Les trois fondateurs de la plateforme d’échange de cryptomonnaies viennent de plaider coupable devant la justice américaine. Arthur Hayes, Benjamin Delo et Samuel Reed sont accusés d’avoir délibérément négligé les procédures anti-blanchiment dans les premières années d’activité de BitMEX, ouvrant ainsi la voie à des transactions illégales.
BitMEX dans le viseur de la justice depuis 2020
L’exchange, l’un des plus importants du marché des dérivés crypto, est dans le collimateur des autorités américaines depuis plusieurs années déjà. En octobre 2020, le département de la Justice et la CFTC (Commodity Futures Trading Commission) avaient déposé plainte contre BitMEX et ses dirigeants pour avoir enfreint la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act) en proposant leurs services à des clients américains sans mettre en place de programme de lutte contre le blanchiment d’argent adéquat.
En effet, de 2015 à 2020, une simple adresse email suffisait pour ouvrir un compte sur BitMEX. Une négligence délibérée selon les procureurs, qui a fait de la plateforme “un véhicule pour le blanchiment d’argent à grande échelle et les régimes d’évasion des sanctions, posant une menace sérieuse à l’intégrité du système financier”.
Les fondateurs plaident coupable
Après avoir nié les accusations pendant des mois, Arthur Hayes, Benjamin Delo et Samuel Reed ont finalement décidé de jeter l’éponge. Ils ont plaidé coupable devant le tribunal fédéral de New York et risquent maintenant jusqu’à 5 ans de prison.
Le message envoyé par la justice américaine est clair :
- Les exchanges crypto ne sont pas au-dessus des lois
- Le respect de la réglementation anti-blanchiment est primordial
- Les manquements, même passés, seront sévèrement punis
Un coup dur pour BitMEX, qui avait réussi à s’imposer comme une référence dans le trading de dérivés en cryptomonnaies comme le Bitcoin. La plateforme a depuis renforcé ses procédures KYC et de vérification d’identité, mais le mal semble fait.
Un précédent inquiétant pour le secteur
Au-delà du cas BitMEX, cette affaire illustre la volonté croissante des régulateurs de mettre de l’ordre dans l’industrie des cryptomonnaies. Les exchanges sont particulièrement visés, soupçonnés de faciliter le blanchiment d’argent et le financement d’activités illicites de par leur manque de transparence.
Cette affaire démontre à nouveau la nécessité pour les sociétés de cryptomonnaie de se conformer à la loi des États-Unis si elles profitent du marché des États-Unis.
Damian Williams, procureur du district Sud de New York
Un avertissement qui devrait en faire réfléchir plus d’un. Car si BitMEX a pu prospérer pendant des années en fermant les yeux sur certaines obligations réglementaires, ce temps semble révolu. Les plateformes d’échange de cryptomonnaies n’ont d’autre choix que de se mettre en conformité avec les lois en vigueur, au risque de subir les foudres des autorités.
Quelle suite pour BitMEX ?
Si le montant des sanctions n’est pas encore connu, il ne fait aucun doute que BitMEX va devoir mettre la main au portefeuille. Mais plus que l’aspect financier, c’est la réputation et la confiance des utilisateurs qui sont en jeu.
L’exchange va-t-il réussir à se relever de ce scandale et regagner sa place sur le marché ultra concurrentiel des dérivés en crypto ? Rien n’est moins sûr. Car il y a fort à parier que les clients, échaudés par cette affaire, se montreront plus méfiants et exigeants quant à la solidité réglementaire des plateformes qu’ils utilisent.
Une chose est sûre, le procès BitMEX marque un tournant dans l’histoire encore jeune des cryptomonnaies. La fin d’une époque où les acteurs pouvaient évoluer dans une relative liberté, hors des radars des régulateurs. Et le début d’une ère nouvelle, où la compliance et la transparence deviennent les maîtres mots. Une évolution nécessaire pour l’adoption et la crédibilité à long terme de cette industrie, mais qui risque de faire quelques dégâts en chemin. Affaire à suivre…
