Le leader des plateformes d’échanges de cryptomonnaies Binance fait face à un nouveau défi de taille sur le sol américain. Un recours collectif vient d’être déposé à son encontre, l’accusant de jouer un rôle clé dans le blanchiment de fonds volés. Cette action en justice, portée par trois investisseurs mécontents, pourrait avoir de lourdes conséquences pour l’ensemble du secteur des cryptomonnaies outre-Atlantique.
Binance dans la tourmente judiciaire aux États-Unis
Depuis le départ controversé de son fondateur emblématique Changpeng Zhao en mai dernier, la plateforme Binance tente d’opérer un virage réglementaire historique. Mais les dossiers judiciaires s’accumulent, obligeant l’exchange à payer de lourdes amendes aux quatre coins du globe pour régler ses différends avec les régulateurs locaux.
Aux États-Unis, malgré une enquête intensive de 7 mois, la puissante Securities and Exchange Commission (SEC) peine à rassembler des éléments probants contre Binance. Mais c’était sans compter sur l’entrée en scène de trois investisseurs en colère, bien décidés à faire payer à la plateforme son supposé laxisme en matière de lutte anti-blanchiment.
Un recours collectif qui pourrait faire tache d’huile
C’est le 16 août dernier qu’a été déposée la plainte devant un tribunal de Washington. Les trois investisseurs à l’origine de cette action collective affirment s’être fait dérober leurs cryptomonnaies lors de piratages informatiques. Jusque là, Binance n’est pas directement en cause.
Le problème, c’est que les fonds subtilisés ont ensuite été envoyés sur la plateforme pour y être blanchis, ce dont Binance avait conscience selon les plaignants :
Les plaignants affirment que cela leur a porté préjudice car Binance était un élément essentiel du blanchiment.
Bill Hughes, avocat
Si les faits sont avérés, Binance pourrait être reconnu coupable de violation du Racketeer Influenced and Corrupt Organizations (RICO) Act, une loi fédérale prévoyant de lourdes sanctions pénales pour les délits commis dans le cadre d’activités criminelles organisées.
Le secteur crypto face à un nouveau défi réglementaire
Comme le souligne Bill Hughes, les avocats à la manœuvre dans ce dossier sont réputés pour leur expertise dans le traitement de ce type d’affaires. Si Binance venait à être condamné, cela créerait un précédent fâcheux pour l’ensemble des acteurs du secteur crypto.
En effet, le problème soulevé ici dépasse le simple cas de Binance. Lorsque des fonds volés atterrissent sur une plateforme d’échanges, ils deviennent très difficiles à tracer et disparaissent des radars de l’analyse on-chain. Chaque exchange pourrait ainsi, par effet collatéral, jouer le rôle d’un mixeur géant s’il n’applique pas à la lettre les procédures de lutte contre le blanchiment d’argent.
Cette affaire pose donc la question de la transparence et de la surveillance de l’origine des transactions sur les exchanges de cryptomonnaies. Autant de défis que le secteur devra relever s’il souhaite gagner ses galons de respectabilité, notamment auprès des régulateurs.
Quelle issue pour ce dossier brûlant ?
À l’heure actuelle, difficile de prédire l’issue de cette procédure. Binance reste présumé innocent et aura l’occasion de se défendre devant la justice américaine. Mais l’enjeu est de taille pour la plateforme, déjà fragilisée par de multiples contentieux à travers le monde.
Une chose est sûre : le secteur des cryptomonnaies retient son souffle. Car au-delà du cas Binance, c’est tout l’écosystème qui pourrait se retrouver sous pression si les exchanges venaient à être considérés comme des maillons faibles de la chaîne anti-blanchiment. Affaire à suivre, donc.
