C’est un nouveau revers réglementaire pour Binance, le géant mondial des échanges de cryptomonnaies. Le Département des Institutions Financières du Dakota du Nord vient en effet de révoquer la licence de transmetteur d’argent de Binance US, la filiale américaine de la plateforme. Une décision motivée par des problèmes de conformité et aggravée par la récente condamnation de Changpeng Zhao, le fondateur de Binance, à 4 mois de prison pour violation des lois anti-blanchiment.
Binance US pris en défaut de conformité
Selon l’ordre de révocation émis par le régulateur, Binance US opérant sous le nom de BAM Trading Services n’a pas respecté les lois en vigueur dans l’État. Plus précisément, les autorités pointent du doigt :
- Un programme de lutte contre le blanchiment d’argent jugé insuffisant
- Un manque de transparence et de coopération lors de l’enquête
- L’incapacité à fournir les documents et registres requis
Des manquements qui, ajoutés à la récente condamnation de CZ, ont rompu le lien de confiance avec le régulateur et mené au retrait de la licence.
La condamnation de CZ aggrave la situation
La révocation de la licence intervient quelques semaines seulement après que Changpeng Zhao ait plaidé coupable pour violation des lois fédérales anti-blanchiment. Une affaire qui avait valu à Binance et son fondateur une condamnation pour avoir opéré sans licence de transmetteur d’argent. CZ a écopé de 4 mois de prison.
Un élément à charge qui a pesé lourd dans la décision du Dakota du Nord, comme le précise l’ordre de révocation :
La condamnation de M. Zhao pour un délit fédéral lié à la violation des lois anti-blanchiment a été un facteur clé dans notre décision de révoquer la licence de Binance US.
Département des Institutions Financières du Dakota du Nord
D’autres États emboîtent le pas
Le Dakota du Nord n’est pas le seul État à sévir contre Binance US suite aux déboires judiciaires de son fondateur. Depuis la condamnation de CZ en avril, plusieurs autres régulateurs ont retiré ou refusé de renouveler la licence d’opérateur de l’exchange, notamment :
- L’Alaska, qui a révoqué la licence de Binance US
- La Floride, premier État à ne pas renouveler la licence suite au plaider coupable de CZ en novembre
- Le Maine, la Caroline du Nord et l’Oregon, qui ont également retiré leurs licences
Une situation préoccupante pour Binance US, qui voit son champ d’action se réduire sur le sol américain. La perte de ces licences étatiques risque de compliquer sérieusement les activités de la plateforme, déjà sous pression des régulateurs.
Quelles conséquences pour Binance ?
Au-delà de l’impact direct sur les opérations de Binance US, cette série de retraits de licence porte un nouveau coup à la réputation et à la crédibilité de Binance. Déjà dans le collimateur des autorités pour ses pratiques, l’exchange voit sa situation se dégrader.
La condamnation de CZ et les sanctions qui en découlent risquent de refroidir davantage les investisseurs et partenaires. Binance doit maintenant redoubler d’efforts pour rassurer sur sa conformité et regagner la confiance du marché.
Les clés à retenir :
- Binance US perd sa licence de transmetteur d’argent au Dakota du Nord
- Des problèmes de conformité et la condamnation de CZ ont motivé cette décision
- Plusieurs autres États ont retiré ou refusé de renouveler la licence de Binance US
- Un coup dur pour la réputation et la crédibilité de l’exchange
Cette affaire illustre une nouvelle fois les défis réglementaires majeurs auxquels sont confrontés les acteurs des cryptomonnaies. Dans un contexte de surveillance accrue, le respect scrupuleux des règles devient plus que jamais un impératif pour pérenniser les activités. Binance en fait aujourd’hui les frais, mais c’est toute l’industrie qui est appelée à renforcer ses standards.
