Le géant des échanges de cryptomonnaies Binance vient d’écoper d’une lourde amende de 188,2 millions de roupies, soit environ 2,25 millions de dollars, infligée par la cellule de renseignement financier (FIU) indienne. Binance est sanctionné pour avoir opéré dans le pays sans se conformer aux règles locales de lutte contre le blanchiment d’argent (AML).
Binance, roi du trading crypto en Inde malgré un ban temporaire
Avant de subir un ban de 4 mois par la FIU début 2024, Binance dominait plus de 90% des volumes d’échanges crypto en Inde, pays qui affiche l’un des plus forts taux d’adoption des actifs numériques au monde d’après Chainalysis. La popularité de la plateforme s’était accrue auprès des traders cherchant à contourner les implications fiscales imposées par le gouvernement indien sur les cryptos.
Enregistrement obligatoire auprès de la FIU pour les entreprises crypto
En mars 2024, le ministère des Finances indien a rendu obligatoire l’enregistrement de toutes les entreprises crypto auprès de la FIU ainsi que la mise en conformité avec les dispositions PMLA (Prevention of Money Laundering Act). Fin 2023, 28 sociétés crypto s’étaient déjà pliées à cette obligation nationale AML.
Approche divisée des régulateurs indiens sur les cryptos
Les cryptomonnaies restent un sujet contentieux en Inde, avec des régulateurs divisés sur la façon d’aborder cette industrie émergente :
- La ministre des Finances, Nirmala Sitharaman, appelle à une collaboration internationale pour bâtir un cadre crypto complet et exhorte à considérer les mérites de la blockchain.
- La Banque de réserve de l’Inde (RBI) campe sur sa position anti-crypto et plaide pour une interdiction pure et simple des actifs numériques.
Vers une réglementation crypto indienne basée sur les directives FMI-CSF ?
Malgré ces divergences, l’Inde envisage d’élaborer son cadre réglementaire crypto en s’inspirant des directives du FMI et du Conseil de stabilité financière. Une approche qui pourrait promouvoir l’innovation blockchain tout en atténuant les risques.
En résumé :
- Binance écope d’une amende de 2,25 M$ en Inde pour infractions aux règles AML
- L’Inde affiche un fort taux d’adoption crypto malgré une réglementation incertaine
- Enregistrement AML obligatoire imposé en 2024 aux entreprises crypto indiennes
- Régulateurs divisés entre ouverture et interdiction totale des cryptos
- Inde pourrait s’inspirer des directives FMI-CSF pour son cadre crypto
La lourde sanction infligée à Binance souligne la volonté de l’Inde de réguler sérieusement le secteur des cryptomonnaies. Mais des zones d’ombre persistent quant à l’approche réglementaire finale qui sera retenue. Les acteurs crypto indiens naviguent donc encore en eaux troubles, tiraillés entre un écosystème dynamique et un cadre légal à géométrie variable. Une chose est sûre : l’avenir des cryptos en Inde sera façonné par l’équilibre que les autorités parviendront à trouver entre protection des investisseurs, stabilité financière et soutien à l’innovation.
