Vous rêvez de faire fortune rapidement grâce au trading de cryptomonnaies ? Méfiez-vous, car de nombreux escrocs ont flairé la bonne affaire et mettent en place des arnaques toujours plus sophistiquées pour vous soutirer vos précieux bitcoins et autres ethers. Zoom sur un nouveau type d’escroquerie qui sévit actuellement aux États-Unis : les faux groupes de trading et prétendues académies d’investissement en crypto.
Des « academies », « instituts » et « écoles » qui cachent bien leur jeu
Le département des institutions financières de l’État de Washington (DFI) vient de tirer la sonnette d’alarme. Des sociétés se faisant passer pour des centres de formation à l’investissement, avec des noms ronflants comme « Business School », « Wealth Institute » ou « Trading Academy », ciblent actuellement les investisseurs en cryptomonnaies.
Elles les attirent via des publicités aguicheuses sur les réseaux sociaux, notamment Facebook, promettant monts et merveilles. Les victimes sont ensuite redirigées vers des sites web d’apparence professionnelle, utilisant parfois même d’anciennes URL pour renforcer leur crédibilité. Mais il s’agit en réalité de purs leurres destinés à vous appâter.
Un scénario bien rodé pour vous soutirer vos cryptos
Une fois inscrit sur ces sites frauduleux, vous serez rapidement contacté sur WhatsApp ou Telegram par un soi-disant « conseiller » qui va prendre votre dossier en main. Certaines de ces fausses académies vont même jusqu’à vous verser un petit bonus en cryptomonnaies pour gagner votre confiance. Mais les choses vont vite se gâter…
On va ensuite vous proposer un généreux prêt à des conditions très avantageuses, soi-disant pour booster vos investissements. Bien sûr, pour officialiser tout ça, il faudra fournir un maximum d’informations personnelles. L’arnaque est en marche…
Méfiez-vous comme de la peste des offres d’investissement en crypto trop alléchantes circulant sur les réseaux sociaux. Dans 99% des cas, il s’agit d’arnaques !
Le piège se referme au moment de rembourser le « prêt »
Le montant du prêt apparaîtra ensuite sur la plateforme de trading, où vos soi-disant gains s’accumuleront comme par magie. Mais quand viendra le moment de rembourser le prêt pour pouvoir retirer vos fonds, les choses se compliquent. On vous mettra la pression avec de faux documents juridiques pour vous forcer la main.
Certaines victimes vont continuer à envoyer de l’argent dans l’espoir de récupérer leur mise initiale et les profits. Mais c’est peine perdue. Une fois les remboursements effectués, votre compte sera bloqué et vos interlocuteurs aux abonnés absents. Vous ne reverrez jamais la couleur de votre argent…
Comment éviter de se faire arnaquer en investissant dans les cryptos ?
- Méfiez-vous des rendements promis délirants (du type « +500% en 3 mois »)
- Fuyez les projets dont les responsables sont anonymes ou peu connus
- Renseignez-vous sur les sites spécialisés et les forums avant d’investir
- Ne fournissez jamais de documents confidentiels (pièce d’identité, justificatif de domicile)
- N’installez jamais de logiciel « maison » fourni par ces soi-disant académies de trading
La règle d’or : si c’est trop beau pour être vrai, c’est que ça cache quelque chose !
Pour éviter les mauvaises surprises, la meilleure défense est de faire preuve d’un maximum de prudence et de bon sens :
- Posez-vous toujours la question de la crédibilité des offres alléchantes qui circulent
- Passez au crible les sites et leurs responsables avant d’investir le moindre centime
- Diversifiez vos investissements entre plusieurs projets et plateformes
- Ne misez jamais plus que ce que vous êtes prêt à perdre
Comme le rappelle régulièrement le gendarme financier américain (SEC), il n’existe aucun moyen miraculeux de faire fortune sans efforts et sans risques. Les rendements mirobolants promis, surtout quand on ne connait pas la société qui les propose, cachent quasiment toujours une arnaque. Alors ouvrez l’œil et ne vous laissez pas berner ! Investissez intelligemment pour profiter du potentiel des cryptomonnaies en toute sérénité.
