Le secteur des cryptomonnaies ne cesse de faire l’objet d’une surveillance accrue de la part des autorités à travers le monde. Dernière preuve en date : la fermeture de 47 exchanges crypto par la police fédérale allemande, accusés de faciliter le blanchiment de fonds issus d’activités criminelles.
Selon un communiqué officiel de la Bundeskriminalamt (BKA), l’office fédéral de police criminelle, ces plateformes d’échange de cryptomonnaies étaient utilisées par des cybercriminels pour dissimuler l’origine illicite de leurs fonds, en profitant notamment de l’absence de procédures de vérification d’identité des utilisateurs (KYC).
47 exchanges dans le viseur pour blanchiment d’argent
Cette opération d’envergure, menée conjointement par le parquet de Francfort et la BKA, a ciblé des services d’échange hébergés en Allemagne mais accessibles dans le monde entier. Leur tort : avoir permis à leurs utilisateurs d’échanger des devises traditionnelles contre des cryptomonnaies de manière totalement anonyme.
Les services d’échange ont permis des transactions sans aucun processus d’enregistrement ni vérification d’identité. L’offre visait à échanger rapidement et anonymement des cryptos contre d’autres cryptos ou monnaies numériques afin de masquer leur origine.
Communiqué de la Bundeskriminalamt
Aux yeux des autorités, ce type de transactions anonymes ne peut avoir qu’un seul but : blanchir de l’argent sale. Un raccourci qui fait désormais loi dans de nombreux pays, où les principes du KYC et de l’AML (lutte anti-blanchiment) sont devenus la norme pour opérer un service d’échange de cryptomonnaies.
Les données des utilisateurs saisies
Outre la fermeture de ces 47 exchanges, la police allemande a également procédé à la saisie des serveurs et des données d’utilisateurs, notamment leurs adresses IP et l’historique de leurs transactions. De quoi tracer l’activité des cybercriminels utilisant ces plateformes, mais aussi identifier les utilisateurs lambda attachés à leur anonymat.
La Bundeskriminalamt a d’ailleurs tenu à adresser un message à peine voilé à ces utilisateurs anonymes : “à bientôt !”. Une manière de leur signifier qu’ils sont désormais dans le radar des autorités, et que leur anonymat n’est plus garanti, y compris sur des plateformes n’exigeant pas de KYC.
Durcissement de la réglementation
Ce coup de filet massif s’inscrit dans un contexte de renforcement global de la régulation du secteur des cryptomonnaies. Partout dans le monde, les autorités cherchent à imposer aux acteurs de cet écosystème des règles similaires à celles en vigueur dans la finance traditionnelle.
L’objectif affiché est de lutter contre l’utilisation malveillante des cryptos, en particulier à des fins de blanchiment d’argent et de financement d’activités illégales. Mais cette traque effrénée ne risque-t-elle pas aussi d’étouffer l’innovation et de sacrifier le droit à la vie privée des utilisateurs au passage ?
En bref :
- 47 exchanges crypto fermés en Allemagne
- Motif : blanchiment d’argent, absence de KYC
- Saisie des serveurs et données d’utilisateurs
- Nouveau coup de vis réglementaire
Si la lutte contre la cybercriminalité est évidemment nécessaire, il convient néanmoins de s’interroger : quelle place restera-t-il demain pour les crypto-monnaies en tant que technologie décentralisée et garante de liberté ? Une question épineuse, à l’heure où les régulateurs semblent déterminés à faire rentrer les cryptos dans le rang, quitte à tordre leur nature profonde.
