Aave Recentralise : Fin du Wallet Family et Marque Avara

Imaginez un géant du DeFi, celui qui a révolutionné le prêt et l’emprunt décentralisé depuis des années, qui décide soudain de faire marche arrière sur certains de ses projets les plus ambitieux. C’est exactement ce qui se passe en ce début 2026 chez Aave. Le protocole annonce la fin progressive de son wallet Family et la disparition de la marque Avara, tout en recentrant ses forces sous Aave Labs. Une décision qui fait débat et qui soulève de nombreuses questions sur l’avenir du secteur.

Un virage stratégique majeur pour Aave en 2026

Cette annonce n’est pas anodine. Elle marque la fin d’une période d’expérimentation tous azimuts pour se concentrer sur ce qui fait la force historique d’Aave : le lending décentralisé. Stani Kulechov, le fondateur visionnaire, l’explique clairement : les approches généralistes pour attirer le grand public n’ont pas porté les fruits escomptés.

Après l’acquisition du wallet Family en 2023 sous la bannière Avara (anciennement Aave Companies), l’équipe avait misé sur une expérience utilisateur simplifiée, avec inscription par email ou SMS, pour démocratiser l’accès à la crypto. Mais les résultats n’ont pas suivi les attentes. Le grand public préfère visiblement des applications financières ciblées plutôt que des wallets polyvalents.

Les fonds restent bien sûr sous contrôle des utilisateurs via accounts.aave.com. Mais l’app perdra progressivement ses fonctionnalités au profit d’un simple accès et retrait. C’est une page qui se tourne, après des années d’efforts pour rendre la crypto plus accessible.

Retour sur l’aventure Avara : une ambition qui n’a pas tenu

En 2023, Aave Companies devient Avara, un nom inspiré du finnois signifiant « spacieux ». L’idée était de créer un écosystème plus large : Aave pour le DeFi, Lens pour le social décentralisé, GHO pour le stablecoin, et Family pour l’onboarding mobile. L’acquisition de l’équipe Family (Los Feliz Engineering) semblait parfaite pour accélérer l’adoption massive.

Mais le marché a changé. Les utilisateurs ne se ruent pas sur les wallets généralistes. Les frais, la complexité perçue et la concurrence féroce (MetaMask, Trust Wallet, etc.) ont freiné l’élan. Avara, censée unifier, a fini par diluer le focus principal.

« Nous avons appris que l’adoption massive passe par des applications financières spécialisées, comme l’épargne et le prêt, plutôt que par des expériences wallet généralistes. »

Stani Kulechov, fondateur d’Aave

Cette citation résume parfaitement le revirement. Après avoir cédé Lens à Mask Network en janvier 2026, voilà que Family suit le même chemin. La technologie Family Accounts reste intégrée (authentification, wallets embarqués), mais plus en standalone.

Les tensions de gouvernance qui ont précipité le changement

Derrière cette restructuration, il y a aussi des frictions internes notables. Fin 2025 et début 2026, la communauté Aave a connu des débats houleux sur la propriété des actifs de marque, le routage des frais et la concentration du pouvoir de vote.

Stani Kulechov a acheté des tokens AAVE juste avant un vote crucial, ce qui a été perçu par certains comme une tentative d’influence. Puis, Aave Labs a poussé une proposition sur la propriété de la marque sans consultation préalable complète, provoquant la colère de contributeurs comme Ernesto Boado de BGD Labs.

Ces disputes ont révélé une fracture : d’un côté la DAO qui finance massivement via LEND, dilution, mining et frais ; de l’autre une entité centrale (Aave Labs/Avara) contrôlant les interfaces et la marque. Le recentrage sous Aave Labs vise à apaiser ces tensions en unifiant tout sous une entité plus alignée.

Le contexte réglementaire favorable

Parallèlement, Aave sort renforcé sur le plan réglementaire. En décembre 2025, la SEC clôt son enquête de près de quatre ans sans action coercitive. C’est un soulagement majeur après des années d’incertitude pour le protocole.

En Europe, l’autorisation MiCA ouvre la voie à une expansion conforme. Ces victoires réglementaires arrivent au moment parfait pour recentrer les efforts sur le core business sans nuages au-dessus de la tête.

« La fin de l’enquête SEC et MiCA nous permettent enfin de nous concentrer pleinement sur l’innovation DeFi. »

Extrait d’une déclaration Aave Labs

Avec ces éléments positifs, le timing du pivot semble stratégique. Aave peut maintenant préparer sereinement Aave V4, promis comme une évolution majeure du protocole.

Quel impact sur les utilisateurs et l’écosystème DeFi ?

Pour les utilisateurs actuels de Family, rien de dramatique à court terme : accès maintenu jusqu’en 2027, fonds sécurisés. Mais à long terme, l’expérience se recentre sur l’app Aave et ses fonctionnalités lending/savings.

Pour l’écosystème global, c’est un signal fort : même les plus grands protocoles DeFi ajustent leur stratégie face à la réalité du marché. L’ère des expansions tous azimuts (social, wallets généralistes) semble révolue au profit d’une spécialisation pointue.

• Plus de focus sur l’innovation lending (V4 attendu avec impatience)
• Intégration accrue des technologies Family dans le core Aave
• Moins de dilution des ressources, plus d’efficacité
• Potentiel renforcement de la confiance communauté après les tensions

Aave reste l’un des leaders absolus en TVL DeFi. Ce recentrage pourrait même booster sa position dominante en 2026-2027.

Aave V4 : la prochaine révolution annoncée

Stani Kulechov tease depuis longtemps Aave V4. Avec ce recentrage, les ressources libérées (équipes, focus, budget) devraient accélérer son développement. On parle d’améliorations massives en efficacité du capital, intégrations cross-chain, RWA (real world assets) et outils institutionnels.

Horizon, la plateforme institutionnelle lancée en 2025, dépasse déjà les 300 millions de dépôts. V4 pourrait fusionner le meilleur du retail et de l’institutionnel dans un protocole unifié.

Si V4 tient ses promesses, Aave pourrait creuser encore l’écart avec ses concurrents directs comme Compound ou Maker.

Leçons pour tout le secteur crypto

Cette histoire dépasse Aave. Elle illustre un moment charnière pour le Web3 : après l’euphorie des expansions multi-produits (2021-2023), place à la rationalisation. Les projets qui survivent sont ceux qui reviennent à leur cœur de métier.

Les wallets généralistes peinent face aux super-apps comme Telegram ou aux intégrations directes dans les dApps. Les marques ombrelle diluent souvent l’identité principale. Et la gouvernance DAO reste fragile quand les incitations économiques divergent.

« Le DeFi n’a pas besoin d’être tout pour tout le monde. Il doit être excellent pour ce qu’il fait le mieux : prêter et emprunter sans intermédiaire. »

Réflexion inspirée par le pivot Aave

Pour les investisseurs, c’est aussi un rappel : surveillez les signaux de recentrage. Ils indiquent souvent une maturité accrue et une meilleure allocation de capital.

Conclusion : un Aave plus fort et plus focalisé

En supprimant Family et Avara, Aave ne recule pas : il accélère. Moins de distractions, plus de puissance sur le lending décentralisé. Avec V4 en ligne de mire, une régulation clarifiée et une communauté (espérons) apaisée, 2026 pourrait marquer le retour en force d’Aave comme leader incontesté du DeFi.

Le secteur suit attentivement. Car si même Aave ajuste sa voile, c’est que les vents ont vraiment tourné. Reste à voir si ce pivot portera ses fruits et redonnera un nouvel élan à l’ensemble de l’écosystème.

Et vous, que pensez-vous de cette décision ? Un retour aux sources salvateur ou une occasion manquée d’élargir l’adoption ? Le débat est ouvert.